Íhaldssamur vöxtur
Hvað er íhaldssamur vöxtur?
Íhaldssamur vöxtur er fjárfestingarstefna sem miðar að því að auka fjárfest til langs tíma. Þessir sjóðir miða venjulega við langtímafjárfesta sem leggja mikla áherslu á varðveislu auðs en vilja einnig nýta sér sum af miklum vaxtartækifærum markaðarins. Íhaldssamir vaxtarsjóðir úthluta venjulega háu hlutfalli af sjóðnum til fastra tekna á meðan þeir fjárfesta eftirstandandi úthlutun í vaxtar- eða árásargjarnum vaxtarhlutum.
Að skilja íhaldssaman vöxt
Íhaldssamir vaxtarsjóðir geta verið aðlaðandi fyrir fjárfesta af nokkrum mismunandi ástæðum. Margir fjárfestar munu nota íhaldssama vaxtarsjóði sem kjarnaeign. Þeir eru einnig að höfða til fjárfesta með íhaldssamari fjárfestingarstíl . Þeir geta einnig talist lífsstílssjóðir, sem gerir þá að góðri fjárfestingu fyrir fjárfesta sem leita að kjarnasafni til að spara til eftirlauna.
Margir fjárfestar velja íhaldssama vaxtarsjóði sem kjarnaeign fyrir eftirlaunafjárfestingu sína. Fyrir íhaldssama fjárfesta bjóða þeir upp á mikla úthlutun á áhættulausum fastatekjum en bjóða samt upp á möguleika á verulegum söluhagnaði. Þessir sjóðir eru oft álitnir lífsstílssjóðir og stundum er hægt að líkja þeim við markmiðssjóði vegna yfirvegaðrar nálgunar, en úthlutun þeirra breytist ekki með tímanum.
Vanguard býður upp á eitt dæmi um kjarna íhaldssaman vaxtarsjóð í LifeStrategy seríunni sinni. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund er eitt af fjórum tilboðum í LifeStrategy seríunni, en hinir valkostirnir eru meðal annars LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund og LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund á um 40% eignasafnsins í hlutabréfum og 60% í skuldabréfum. Það notar sjóða-í-sjóða nálgun, þar sem efsta hlutafjárúthlutunin til Vanguard Total Stock Market Index Fund fjárfestahlutabréfa er 24% og efsta úthlutun fastatekna til Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares er 42%.
Árásargjarn vöxtur vs íhaldssamur vöxtur
Mörgum fjárfestum finnst hugsanleg ávöxtun árásargjarnra vaxtarsjóða aðlaðandi. Hins vegar eru þeir ekki tilbúnir til að taka árásargjarna áhættu. Fyrir þessa fjárfesta geta íhaldssamir vaxtarsjóðir verið góður valkostur. Þeir bjóða upp á ávinninginn af fjölbreyttu eignasafni. Frekar en að fjárfesta næstum 100% af eignasafninu í hlutabréfum með vexti eða árásargjarnum vexti, taka þessi eignasöfn íhaldssamari nálgun með því að fjárfesta með mikilli úthlutun fastatekna og minni hluta eignasafnsins í vaxtarhlutabréfum. Þetta getur veitt fjárfestum ávinninginn af útsetningu fyrir vexti og hlutabréfum í miklum vexti með áhættunni sem minnkað er með varðveislu fjármagns með fjárfestingum með fastatekjum.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund gefur eitt dæmi um venjulegan íhaldssaman vaxtarsjóð. Sjóðurinn úthlutar 30% eignasafnsins í hlutabréf og 70% í fastatekjur. Hlutabréfaúthlutun þess er dreifð á heimsvísu, með um það bil 21% í bandarískum hlutabréfum, 6% í alþjóðlegum hlutabréfum og 3% á nýmörkuðum.
Hápunktar
Margir fjárfestar velja íhaldssama vaxtarsjóði sem kjarnaeign fyrir eftirlaunafjárfestingu sína.
Íhaldssamur vöxtur er fjárfestingarstefna sem miðar að því að auka fjárfest til langs tíma.
Íhaldssamir vaxtarsjóðir miða venjulega við langtímafjárfesta sem leggja mikla áherslu á varðveislu auðs en vilja einnig nýta sér sum af miklum vaxtartækifærum markaðarins.
