Konservativ vækst
Hvad er konservativ vækst?
Konservativ vækst er en investeringsstrategi, der sigter mod at vokse investeret kapital på lang sigt. Disse fonde retter sig typisk mod langsigtede investorer, som lægger stor vægt på bevarelse af formue, men som også gerne vil drage fordel af nogle af markedets høje vækstmuligheder. Konservative vækstfonde allokerer normalt en høj procentdel af fonden til fast indkomst, mens de investerer den resterende allokering i vækstaktier eller aggressive vækstaktier.
Forståelse af konservativ vækst
Konservative vækstfonde kan være attraktive for investorer af et par forskellige årsager. Mange investorer vil bruge konservative vækstfonde som en kernebeholdning. De appellerer også til investorer med en mere konservativ investeringsstil. De kan også betragtes som en livsstilsfond, hvilket gør dem til en god investering for investorer, der søger en kerneportefølje, hvor de kan spare op til pension.
Mange investorer vælger konservative vækstfonde som en kernebeholdning til deres pensionsinvesteringer. For konservative investorer tilbyder de en høj allokering af lavrisikorenteinvesteringer, mens de stadig giver mulighed for betydelige kapitalgevinster. Disse fonde betragtes ofte som en livsstilsfondsmulighed og kan nogle gange sammenlignes med måltidsfonde på grund af deres afbalancerede tilgang, men deres tildelinger ændrer sig ikke over tid.
Vanguard tilbyder et eksempel på en kernekonservativ vækstfond i sin LifeStrategy-serie. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund er et af fire tilbud i LifeStrategy-serien, med de andre muligheder, herunder LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund og LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund ejer cirka 40 % af porteføljen i aktier og 60 % i obligationer. Den bruger en fund-of-fund-tilgang med dens topaktieallokering til Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares på 24 % og dens højeste rentetildeling til Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares på 42 %.
Aggressiv vækst vs. konservativ vækst
Mange investorer finder det potentielle afkast af aggressive vækstfonde tiltalende. De er dog ikke villige til at påtage sig aggressive risici. For disse investorer kan konservative vækstfonde være et godt alternativ. De tilbyder fordelene ved en diversificeret portefølje. I stedet for at investere næsten 100 % af porteføljen i vækstaktier eller aggressive vækstaktier, tager disse porteføljer en mere konservativ tilgang ved at investere med en høj allokering af fast indkomst og en mindre del af porteføljen i vækstaktier. Dette kan give investorer fordelen ved eksponering for vækst og højvækstaktier med de risici, der afbødes af kapitalbevarelse gennem fastforrentede investeringer.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund giver et eksempel på en standard konservativ vækstfond. Afdelingen allokerer 30 % af porteføljen til aktier og 70 % til obligationer. Dets aktieallokeringer er globalt diversificeret med ca. 21 % i amerikanske aktier, 6 % i internationale aktier og 3 % i emerging markets.
Højdepunkter
Mange investorer vælger konservative vækstfonde som kernebeholdning til deres pensionsinvesteringer.
Konservativ vækst er en investeringsstrategi, der har til formål at vokse den investerede kapital på lang sigt.
Konservative vækstfonde retter sig typisk mod langsigtede investorer, som lægger stor vægt på at bevare formuen, men som også gerne vil udnytte nogle af markedets høje vækstmuligheder.
