Muhafazakar Büyüme
Muhafazakar Büyüme Nedir?
Muhafazakar büyüme, uzun vadede yatırılan sermayeyi büyütmeyi amaçlayan bir yatırım stratejisidir. Bu fonlar tipik olarak servetin korunmasına büyük önem veren ancak aynı zamanda piyasanın bazı yüksek büyüme fırsatlarından yararlanmak isteyen uzun vadeli yatırımcıları hedefler. Muhafazakar büyüme fonları, genellikle fonun yüksek bir yüzdesini sabit gelire tahsis ederken, kalan tahsisi büyüme veya agresif büyüme stoklarına yatırır.
Muhafazakar Büyümeyi Anlamak
Muhafazakar büyüme fonları, birkaç farklı nedenden dolayı yatırımcılar için çekici olabilir. Birçok yatırımcı, çekirdek holding olarak muhafazakar büyüme fonlarını kullanacak. Ayrıca daha muhafazakar bir yatırım tarzına sahip yatırımcılara da hitap ediyorlar. Ayrıca bir yaşam tarzı fonu olarak da kabul edilebilirler, bu da onları emeklilik için tasarruf edecekleri bir çekirdek portföy arayan yatırımcılar için iyi bir yatırım haline getirir.
Birçok yatırımcı, emeklilik yatırımları için temel bir holding olarak muhafazakar büyüme fonlarını seçiyor. Muhafazakar yatırımcılar için, yüksek oranda düşük riskli sabit getirili yatırım tahsisi sunarken, yine de önemli sermaye kazançları potansiyeli sunarlar. Bu fonlar genellikle bir yaşam tarzı fonu seçeneği olarak kabul edilir ve bazen dengeli yaklaşımları nedeniyle hedef tarihli fonlarla karşılaştırılabilir, ancak tahsisleri zaman içinde değişmez.
Vanguard, LifeStrategy serisinde temel muhafazakar büyüme fonuna bir örnek sunuyor. Vanguard LifeStrategy Muhafazakar Büyüme Fonu, LifeStrategy serisindeki dört tekliften biridir ve LifeStrategy Gelir Fonu, LifeStrategy Orta Düzeyde Büyüme Fonu ve LifeStrategy Büyüme Fonu dahil olmak üzere diğer seçenekler.
Vanguard LifeStrategy Muhafazakar Büyüme Fonu, portföyün yaklaşık %40'ını hisse senedi ve %60'ını tahvil olarak elinde tutuyor. Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeks Fonu Yatırımcı Hisselerine en yüksek sermaye tahsisi %24 ve Vanguard Toplam Tahvil Piyasası II Endeks Fonu Yatırımcı Hisselerine en yüksek sabit gelir tahsisi %42 ile fon fonu yaklaşımını kullanır.
Agresif Büyüme ve Muhafazakar Büyüme
agresif büyüme fonlarının potansiyel getirilerini çekici buluyor. Ancak, agresif riskler almaya istekli değiller. Bu yatırımcılar için muhafazakar büyüme fonları iyi bir alternatif olabilir. Çeşitlendirilmiş bir portföyün faydalarını sunarlar. Portföyün yaklaşık %100'ünü büyüme veya agresif büyüme hisse senetlerine yatırmak yerine, bu portföyler yüksek bir sabit gelir tahsisi ve portföyün daha küçük bir kısmı büyüme hisse senetlerine yatırım yaparak daha muhafazakar bir yaklaşım benimser . Bu, yatırımcılara sabit getirili yatırımlar yoluyla sermayenin korunmasıyla hafifletilen risklerle birlikte büyüme ve yüksek büyüme stoklarına maruz kalma avantajı sağlayabilir.
JPMorgan Yatırımcı Muhafazakar Büyüme Fonu,. standart bir muhafazakar büyüme fonunun bir örneğini sağlar. Fon, portföyün %30'unu hisse senetlerine, %70'ini ise sabit getiriye tahsis etmektedir. Hisse tahsisleri küresel olarak çeşitlendirilmiş olup, yaklaşık %21'i ABD hisse senetleri, %6'sı uluslararası hisse senetleri ve %3'ü gelişmekte olan piyasalardadır.
Öne Çıkanlar
Pek çok yatırımcı, emeklilik yatırımları için temel bir holding olarak muhafazakar büyüme fonlarını seçiyor.
Muhafazakar büyüme, uzun vadede yatırılan sermayeyi büyütmeyi amaçlayan bir yatırım stratejisidir.
Muhafazakar büyüme fonları tipik olarak servetin korunmasına büyük önem veren ancak aynı zamanda piyasanın bazı yüksek büyüme fırsatlarından yararlanmak isteyen uzun vadeli yatırımcıları hedefler.
