Konservativ vekst
Hva er konservativ vekst?
Konservativ vekst er en investeringsstrategi som tar sikte på å øke investert kapital på lang sikt. Disse fondene retter seg typisk mot langsiktige investorer som legger stor vekt på bevaring av formue, men som også ønsker å dra nytte av noen av markedets høye vekstmuligheter. Konservative vekstfond allokerer vanligvis en høy prosentandel av fondet til rentepapirer mens de investerer den resterende allokeringen i vekstaksjer eller aggressive vekstaksjer.
Forstå konservativ vekst
Konservative vekstfond kan være attraktive for investorer av flere forskjellige grunner. Mange investorer vil bruke konservative vekstfond som en kjernebeholdning. De appellerer også til investorer med en mer konservativ investeringsstil. De kan også betraktes som et livsstilsfond, noe som gjør dem til en god investering for investorer som søker en kjerneportefølje for å spare til pensjonisttilværelsen.
Mange investorer velger konservative vekstfond som en kjernebeholdning for sin pensjonsinvestering. For konservative investorer tilbyr de en høy allokering av lavrisiko renteinvesteringer samtidig som de tilbyr potensialet for betydelige kapitalgevinster. Disse fondene anses ofte som et alternativ for livsstilsfond og kan noen ganger sammenlignes med måltidsfond på grunn av deres balanserte tilnærming, men tildelingene deres endres ikke over tid.
Vanguard tilbyr ett eksempel på et konservativt kjernefond i LifeStrategy-serien. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund er ett av fire tilbud i LifeStrategy-serien, med de andre alternativene inkludert LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund og LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund har omtrent 40 % av porteføljen i aksjer og 60 % i obligasjoner. Den bruker en fond-i-fond-tilnærming, med dens øverste aksjeallokering til Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares på 24 % og dens beste rentetildeling til Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares på 42 %.
Aggressiv vekst vs. konservativ vekst
Mange investorer finner den potensielle avkastningen til aggressive vekstfond tiltalende. De er imidlertid ikke villige til å ta på seg aggressive risikoer. For disse investorene kan konservative vekstfond være et godt alternativ. De tilbyr fordelene med en diversifisert portefølje. I stedet for å investere nesten 100 % av porteføljen i vekstaksjer eller aggressive vekstaksjer, tar disse porteføljene en mer konservativ tilnærming ved å investere med høy allokering av rente og en mindre del av porteføljen i vekstaksjer. Dette kan gi investorer fordelen av eksponering mot vekst og høyvekstaksjer med risikoen som reduseres av kapitalbevaring gjennom renteinvesteringer.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund gir ett eksempel på et standard konservativt vekstfond. Fondet allokerer 30 % av porteføljen til aksjer og 70 % til obligasjoner. Aksjeallokeringene er globalt diversifisert, med omtrent 21 % i amerikanske aksjer, 6 % i internasjonale aksjer og 3 % i fremvoksende markeder.
Høydepunkter
– Mange investorer velger konservative vekstfond som en kjernebeholdning for sin pensjonsinvestering.
– Konservativ vekst er en investeringsstrategi som har som mål å vokse investert kapital på lang sikt.
- Konservative vekstfond retter seg typisk mot langsiktige investorer som legger stor vekt på bevaring av formue, men som også ønsker å dra nytte av noen av markedets høye vekstmuligheter.
