Konserwatywny wzrost

Co to jest konserwatywny wzrost?

Konserwatywny wzrost to strategia inwestycyjna, której celem jest długoterminowy wzrost zainwestowanego kapitału. Fundusze te są zazwyczaj skierowane do inwestorów długoterminowych, którzy przywiązują dużą wagę do zachowania majątku, ale chcieliby również skorzystać z niektórych możliwości wysokiego wzrostu rynku. Konserwatywne fundusze wzrostu zwykle przeznaczają dużą część funduszu na instrumenty o stałym dochodzie, a pozostałą alokację inwestują w akcje wzrostowe lub agresywnie rozwijające się.

Zrozumienie konserwatywnego wzrostu

Konserwatywne fundusze wzrostu mogą być atrakcyjne dla inwestorów z kilku różnych powodów. Wielu inwestorów będzie używać konserwatywnych funduszy wzrostu jako podstawowego holdingu. Są również atrakcyjne dla inwestorów o bardziej konserwatywnym stylu inwestowania. Można je również uznać za fundusz stylu życia, co czyni je dobrą inwestycją dla inwestorów poszukujących podstawowego portfela, w którym można by odkładać na emeryturę.

Wielu inwestorów wybiera konserwatywne fundusze wzrostu jako podstawowy pakiet inwestycji emerytalnych. Konserwatywnym inwestorom oferują wysoką alokację inwestycji o stałym dochodzie o niskim ryzyku, jednocześnie oferując potencjał znacznych zysków kapitałowych. Fundusze te są często uważane za opcję funduszu stylu życia i czasami mogą być porównywane do funduszy z datą docelową ze względu na ich zrównoważone podejście, jednak ich alokacje nie zmieniają się w czasie.

Vanguard oferuje jeden przykład kluczowego konserwatywnego funduszu wzrostu w swojej serii LifeStrategy. Fundusz Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund jest jedną z czterech ofert w serii LifeStrategy, z innymi opcjami, w tym LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund i LifeStrategy Growth Fund.

Fundusz Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund posiada około 40% portfela w akcjach i 60% w obligacjach. Stosuje podejście oparte na funduszach funduszy, z najwyższą alokacją kapitału własnego w tytułach uczestnictwa funduszy inwestorskich funduszu Vanguard Total Stock Market Index na poziomie 24% i najwyższą alokacją o stałym dochodzie do tytułów uczestnictwa inwestorów funduszu Vanguard Total Bond Market II Index na poziomie 42%.

Wzrost agresywny kontra wzrost konserwatywny

Wielu inwestorów uważa, że potencjalne zwroty z funduszy agresywnego wzrostu są atrakcyjne. Nie są jednak skłonni do podejmowania agresywnego ryzyka. Dla tych inwestorów dobrą alternatywą mogą być konserwatywne fundusze wzrostu. Oferują zalety zdywersyfikowanego portfela. Zamiast inwestować prawie 100% portfela w akcje wzrostowe lub agresywnie rosnące, portfele te przyjmują bardziej konserwatywne podejście, inwestując z wysoką alokacją stałych dochodów i mniejszą część portfela w akcje wzrostowe. Może to dać inwestorom korzyści wynikające z ekspozycji na akcje o wysokim i wysokim wzroście, przy ryzyku złagodzonym przez zachowanie kapitału poprzez inwestycje o stałym dochodzie.

Jednym z przykładów standardowego konserwatywnego funduszu wzrostu jest fundusz JPMorgan Investor Conservative Growth Fund . Fundusz przeznacza 30% portfela na akcje, a 70% na stały dochód. Jego alokacje akcji są globalnie zdywersyfikowane, z około 21% w akcjach amerykańskich, 6% w akcjach międzynarodowych i 3% na rynkach wschodzących.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Wielu inwestorów wybiera konserwatywne fundusze wzrostu jako podstawowy pakiet swoich inwestycji emerytalnych.

• Konserwatywny wzrost to strategia inwestycyjna, której celem jest długoterminowy wzrost zainwestowanego kapitału.

• Fundusze konserwatywnego wzrostu zazwyczaj są skierowane do inwestorów długoterminowych, którzy przywiązują dużą wagę do zachowania majątku, ale chcieliby również skorzystać z niektórych możliwości wysokiego wzrostu rynku.