Pelaburan Antarabangsa
Apakah Pelaburan Antarabangsa?
Pelaburan antarabangsa melibatkan pemilihan instrumen pelaburan global sebagai sebahagian daripada portfolio kepelbagaian geografi. Orang ramai sering melabur di peringkat antarabangsa untuk meningkatkan kepelbagaian portfolio mereka dan menyebarkan risiko pelaburan di kalangan pasaran dan syarikat asing.
Pelaburan antarabangsa boleh dibezakan dengan pelaburan domestik.
Memahami Pelaburan Antarabangsa
Pelaburan antarabangsa menyediakan pelabur dengan alam pelaburan yang lebih luas untuk memilih pelaburan portfolio. Ia boleh meluaskan kepelbagaian pelabur, berpotensi menambah sumber pulangan baharu. Dalam sesetengah kes, ia juga boleh membantu mengurangkan beberapa risiko sistematik yang berkaitan dengan ekonomi negara tertentu.
Pelaburan antarabangsa secara amnya memperluaskan instrumen yang layak untuk portfolio pelaburan melangkaui pelaburan domestik sahaja. Pelabur boleh melihat kepada jenis pilihan pelaburan yang sama di peringkat antarabangsa yang mereka miliki di dalam negara. Bagi pelabur AS, pasaran pelaburan global menawarkan variasi saham,. bon dan dana bersama. Pelabur juga boleh melabur dalam opsyen dan niaga hadapan pada pelaburan dan mata wang antarabangsa asas.
Walaupun ahli ekonomi dan penasihat menyokong pelaburan di peringkat antarabangsa, kebanyakan portfolio pelabur didominasi oleh sekuriti domestik.
Pertimbangan Pelaburan Antarabangsa
Pelabur akan menemui pelbagai pilihan pelaburan di pasaran antarabangsa. Melihat kepada hutang kerajaan dan indeks ekuiti antarabangsa menyediakan asas untuk pelaburan antarabangsa. Pelabur akan menemui pelbagai variasi saham, bon dan dana bersama apabila mempertimbangkan pandangan komprehensif mengenai pelaburan antarabangsa.
Hutang Kerajaan Antarabangsa
Kerajaan di seluruh dunia mengeluarkan hutang untuk membantu membiayai belanjawan kewangan mereka. Hutang kerajaan diterbitkan dalam bentuk nota dan bon dengan kematangan yang berbeza-beza dan kadar faedah yang diperoleh daripada tempoh pelaburan asas. Di peringkat global, negara boleh diklasifikasikan sebagai negara maju, baru muncul atau sempadan untuk lebih memahami ekonomi dan risiko negara mereka. Negara maju adalah ekonomi paling maju di dunia dan oleh itu mempunyai risiko yang lebih konservatif. Pasaran baru muncul dan sempadan menawarkan peluang yang lebih besar apabila ekonomi dan infrastruktur berkembang dari semasa ke semasa.
Penarafan pasaran kredit boleh membantu memberikan pelabur pemahaman tentang risiko pelaburan pendapatan tetap. Di peringkat global, negara menerima penarafan kredit daripada agensi penarafan kredit yang membantu menentukan tahap risiko mereka. Senarai komprehensif penarafan kredit negara tersedia secara percuma dalam talian.
Indeks Antarabangsa
Dalam pasaran ekuiti, terdapat pelbagai jenis indeks antarabangsa yang menyediakan asas untuk pertimbangan pelaburan antarabangsa.
Untuk pendedahan pasaran global yang komprehensif, pelabur boleh melihat kepada indeks dunia seluruh negara. Indeks ini termasuk saham dari negara di seluruh dunia. Dua contoh indeks utama ialah FTSE Global All Cap Index dan Vanguard Total World Stock Index Fund.
Indeks pasaran yang dibangunkan, baru muncul dan sempadan juga membantu memecahkan pasaran ekuiti global kepada tiga kategori. Ekuiti pasaran maju biasanya menawarkan risiko terendah memandangkan infrastruktur pasaran kewangan dan pasaran korporat lebih maju. Pasaran baru muncul dan sempadan mempunyai risiko yang lebih besar. Pasaran baru muncul selalunya merupakan kategori permintaan tinggi untuk pelabur antarabangsa. Pasaran ini mempunyai risiko yang lebih tinggi disebabkan pertumbuhannya yang baru muncul tetapi mempunyai potensi yang lebih besar untuk pulangan.
MSCI ialah satu penyedia indeks yang terkenal dengan indeks antarabangsanya. Beberapa indeks global syarikat termasuk yang berikut:
Indeks MSCI EAFE
Indeks Pasaran Baru Muncul MSCI
Indeks MSCI Frontier Markets
Risiko Pelaburan Antarabangsa
Semua jenis pelaburan melibatkan risiko dan pelaburan antarabangsa mungkin menimbulkan beberapa risiko istimewa. Beberapa risiko yang terlibat dengan pelaburan antarabangsa termasuk yang berikut:
Turun naik dalam kadar pertukaran mata wang,. yang dikenali sebagai risiko pertukaran asing (atau risiko mata wang).
Perubahan dalam nilai pasaran ( risiko harga )
Perubahan dalam kadar faedah asing.
Peristiwa politik, ekonomi dan sosial yang penting (risiko geopolitik)
Kecairan yang lebih rendah
Kurang akses kepada maklumat penting
Operasi dan prosedur pasaran yang berbeza-beza ( bidang kuasa r isk )
Pelabur yang bijak bagi sekuriti antarabangsa boleh melindung nilai terhadap beberapa risiko ini menggunakan pelbagai instrumen seperti derivatif mata wang atau swap.
Sorotan
Dengan melabur secara global, portfolio boleh menjadi lebih pelbagai yang boleh meningkatkan pulangan dan mengurangkan risiko portfolio.
Pelaburan antarabangsa merujuk kepada pegangan sekuriti yang dikeluarkan oleh syarikat atau kerajaan di negara selain milik anda.
Memiliki aset asing juga mendedahkan pelabur kepada risiko unik seperti yang berpunca daripada perubahan dalam kadar pertukaran, kadar faedah asing dan peristiwa geopolitik.
