Международное инвестирование

Что такое международное инвестирование?

Международное инвестирование предполагает выбор глобальных инвестиционных инструментов как части географически диверсифицированного портфеля. Люди часто инвестируют на международном уровне, чтобы увеличить диверсификацию своего портфеля и распределить инвестиционный риск между иностранными рынками и компаниями.

Международное инвестирование можно противопоставить внутреннему инвестированию.

Понимание международного инвестирования

Международное инвестирование предоставляет инвесторам более широкий инвестиционный мир для выбора портфельных инвестиций. Это может расширить диверсификацию инвестора, потенциально добавляя новые источники дохода. В некоторых случаях это также может помочь снизить некоторые систематические риски, связанные с экономикой конкретной страны.

Международное инвестирование обычно расширяет приемлемые инструменты для инвестиционного портфеля за пределы только внутренних инвестиций. Инвестор может искать те же варианты инвестиций на международном уровне, что и внутри страны. Для американских инвесторов глобальные инвестиционные рынки предлагают варианты акций,. облигаций и взаимных фондов. Инвесторы также могут инвестировать в опционы и фьючерсы на базовые международные инвестиции и валюты.

Хотя экономисты и консультанты выступают за международные инвестиции, в портфелях большинства инвесторов преобладают внутренние ценные бумаги.

Рекомендации по международному инвестированию

Инвесторы найдут множество вариантов инвестиций на международных рынках. Взгляд на государственный долг и международные фондовые индексы обеспечивает основу для международных инвестиций. Инвесторы найдут многочисленные варианты акций, облигаций и взаимных фондов при рассмотрении всестороннего взгляда на международные инвестиции.

Международный государственный долг

Правительства по всему миру выпускают долговые обязательства, чтобы финансировать свои финансовые бюджеты. Государственный долг выпускается в форме векселей и облигаций с различными сроками погашения и процентными ставками, зависящими от продолжительности основной инвестиции. В глобальном масштабе страны можно классифицировать как развитые, развивающиеся или передовые, чтобы лучше понять их экономику и страновые риски. Развитые страны являются наиболее развитыми экономиками мира и, следовательно, имеют более консервативные риски. Развивающиеся и пограничные рынки открывают больше возможностей по мере развития экономики и инфраструктуры с течением времени.

Рейтинги кредитного рынка могут помочь инвестору понять риск инвестиций с фиксированным доходом. Во всем мире страны получают кредитные рейтинги от кредитных рейтинговых агентств, которые помогают определить их уровни риска. Полные списки кредитных рейтингов стран доступны бесплатно в Интернете.

Международные индексы

На фондовых рынках существует широкий спектр международных индексов, обеспечивающих основу для международных инвестиционных соображений.

Для всестороннего охвата глобального рынка инвесторы могут обратиться к мировым индексам всех стран. Эти индексы включают акции из стран по всему миру. Двумя ведущими примерами индексов являются FTSE Global All Cap Index и Vanguard Total World Stock Index Fund.

Индексы развитых, развивающихся и пограничных рынков также помогают разделить глобальные фондовые рынки на три категории. Акции развитых рынков обычно предлагают самый низкий риск, поскольку инфраструктура финансового рынка и корпоративные рынки более развиты. Развивающиеся и пограничные рынки имеют более высокие риски. Развивающиеся рынки часто пользуются большим спросом у международных инвесторов. Эти рынки имеют более высокие риски из-за их развивающегося роста, но имеют больший потенциал для получения прибыли.

MSCI — один из поставщиков индексов, хорошо известный своими международными индексами. Некоторые из глобальных индексов компании включают следующее:

• MSCI All Country World Index

• Индекс MSCI EAFE

• Индекс развивающихся рынков MSCI

• Индекс пограничных рынков MSCI

Международные инвестиционные риски

Все виды инвестиций сопряжены с риском, и международное инвестирование может представлять некоторые особые риски. Некоторые из рисков, связанных с международным инвестированием, включают следующее:

• Колебания валютных курсов, известные как валютный риск (или валютный риск).

• Изменения рыночной стоимости ( ценовой риск )

• Изменения иностранных процентных ставок.

• Значимые политические, экономические и социальные события (геополитический риск)

• Низкая ликвидность

• Меньший доступ к важной информации

• Различные рыночные операции и процедуры ( риск юрисдикции )

Опытные инвесторы в международные ценные бумаги могут застраховаться от некоторых из этих рисков, используя различные инструменты, такие как валютные деривативы или свопы.

Особенности

• Благодаря глобальным инвестициям портфели могут стать более диверсифицированными, что может повысить доходность и снизить риск портфеля.

• Международное инвестирование относится к владению ценными бумагами, выпущенными компаниями или правительствами в странах, отличных от вашей.

• Владение иностранными активами также подвергает инвесторов уникальным рискам, связанным, например, с изменениями валютных курсов, иностранных процентных ставок и геополитическими событиями.