Kansainvälinen sijoittaminen
Mitä on kansainvälinen sijoittaminen?
Kansainvälinen sijoittaminen tarkoittaa globaalien sijoitusinstrumenttien valitsemista osaksi maantieteellisesti hajautettua salkkua. Ihmiset sijoittavat usein kansainvälisesti lisätäkseen salkkunsa hajauttamista ja hajauttaakseen sijoitusriskiä ulkomaisten markkinoiden ja yritysten kesken.
Kansainvälinen sijoittaminen voidaan verrata kotimaiseen sijoittamiseen.
Kansainvälisen sijoittamisen ymmärtäminen
Kansainvälinen sijoittaminen tarjoaa sijoittajille laajemman sijoitusuniversumin portfoliosijoitusten valintaan. Se voi laajentaa sijoittajan hajautusmahdollisuuksia ja mahdollisesti lisätä uusia tuottolähteitä. Joissakin tapauksissa se voi myös auttaa lieventämään tiettyjen maiden talouksiin liittyviä systemaattisia riskejä.
Kansainvälinen sijoittaminen laajentaa yleensä sijoitussalkun kelpoisia instrumentteja kotimaisten sijoitusten ulkopuolelle. Sijoittaja voi katsoa kansainvälisesti samantyyppisiä sijoitusvaihtoehtoja kuin kotimaassa. Yhdysvaltalaisille sijoittajille maailmanlaajuiset sijoitusmarkkinat tarjoavat muunnelmia osakkeista,. joukkovelkakirjoista ja sijoitusrahastoista. Sijoittajat voivat myös sijoittaa optioihin ja futuureihin kohde-etuutena olevien kansainvälisten sijoitusten ja valuuttojen kanssa.
Vaikka ekonomistit ja neuvonantajat kannattavat kansainvälistä sijoittamista, useimpien sijoittajien salkkuja hallitsevat kotimaiset arvopaperit.
Kansainvälistä sijoittamista koskevia näkökohtia
Sijoittajat löytävät joukon sijoitusvaihtoehtoja kansainvälisiltä markkinoilta. Valtionvelka- ja kansainvälisten osakeindeksien tarkastelu tarjoaa perustan kansainväliselle sijoittamiselle. Sijoittajat löytävät lukuisia muunnelmia osakkeista, joukkovelkakirjoista ja sijoitusrahastoista pohtiessaan kattavaa näkemystä kansainvälisistä sijoituksista.
Kansainvälinen valtionvelka
Hallitukset eri puolilla maailmaa laskevat liikkeeseen velkaa rahoittaakseen rahoitusbudjettinsa. Valtion velka lasketaan liikkeeseen velkakirjoina, joiden maturiteetit ja korko vaihtelevat taustalla olevan sijoitusduraation mukaan. Maailmanlaajuisesti maat voidaan luokitella kehittyneiksi, nouseviksi tai raja-alueiksi, jotta niiden talouksia ja maariskejä voidaan ymmärtää paremmin. Kehittyneet maat ovat maailman edistyneimpiä talouksia ja siksi niillä on konservatiivisempia riskejä. Kehittyvät ja rajamarkkinat tarjoavat enemmän mahdollisuuksia, kun taloudet ja infrastruktuurit kehittyvät ajan myötä.
Luottomarkkinoiden luokitukset voivat auttaa sijoittajaa ymmärtämään korkosijoitusten riskin. Maailmanlaajuisesti maat saavat luottoluokituslaitoksilta luottoluokituksia, jotka auttavat määrittämään niiden riskitason. Kattavat luettelot maiden luottoluokituksista ovat saatavilla ilmaiseksi verkossa.
Kansainväliset indeksit
Osakemarkkinoilla on laaja valikoima kansainvälisiä indeksejä, jotka antavat pohjan kansainvälisille sijoitusnäkymille.
Sijoittajat voivat tarkastella kattavasti maailmanlaajuisia markkinoita kaikkia maita koskevista indekseistä. Nämä indeksit sisältävät osakkeita eri puolilta maailmaa. Kaksi johtavaa indeksiesimerkkiä ovat FTSE Global All Cap -indeksi ja Vanguard Total World Stock Index Fund.
Kehittyneiden, kehittyvien ja rajamarkkinoiden indeksit auttavat myös jakamaan globaalit osakemarkkinat kolmeen kategoriaan. Kehittyneiden markkinoiden osakkeet tarjoavat tyypillisesti pienimmän riskin, koska rahoitusmarkkinoiden infrastruktuurit ja yritysmarkkinat ovat kehittyneempiä. Kehittyvillä markkinoilla ja rajamarkkinoilla on suurempia riskejä. Kehittyvät markkinat ovat usein kansainvälisten sijoittajien kysyntäluokka. Näillä markkinoilla on korkeammat riskit niiden kasvavan kasvun vuoksi, mutta niillä on suurempi tuottopotentiaali.
MSCI on yksi indeksien tarjoaja, joka on tunnettu kansainvälisistä indekseistään. Jotkut yrityksen globaaleista indekseistä sisältävät seuraavat:
MSCI EAFE -indeksi
MSCI Emerging Markets -indeksi
MSCI Frontier Markets -indeksi
Kansainvälisen sijoittamisen riskit
Kaikentyyppisiin sijoituksiin liittyy riskejä ja kansainvälinen sijoittaminen voi sisältää erityisriskejä. Jotkut kansainväliseen sijoittamiseen liittyvistä riskeistä ovat seuraavat:
Valuuttakurssien vaihtelut, joita kutsutaan valuuttariskiksi (tai valuuttariskiksi).
Markkina-arvon muutokset ( hintariski )
Ulkomaisten korkojen muutokset.
Merkittävät poliittiset, taloudelliset ja yhteiskunnalliset tapahtumat (geopoliittinen riski)
Alempi likviditeetti
Vähemmän pääsyä tärkeisiin tietoihin
Vaihtelevat markkinaoperaatiot ja - menettelyt ( lainkäyttöalue r isk )
Taitavat kansainvälisten arvopapereiden sijoittajat voivat suojautua joistakin näistä riskeistä käyttämällä erilaisia instrumentteja, kuten valuuttajohdannaisia tai swapeja.
Kohokohdat
Globaalisti sijoittamalla salkut voivat hajautua, mikä voi parantaa tuottoa ja vähentää salkun riskiä.
Kansainvälinen sijoittaminen tarkoittaa muiden kuin omassa maassasi olevien yritysten tai hallitusten liikkeeseen laskemien arvopapereiden omistamista.
Ulkomaisen omaisuuden omistaminen altistaa sijoittajat myös ainutlaatuisille riskeille, kuten valuuttakurssien, ulkomaisten korkojen ja geopoliittisten tapahtumien muutoksista aiheutuville riskeille.
