Tilhengeravgift
Hva er en traileravgift?
Et trailergebyr er et gebyr som en aksjefondsforvalter betaler til en selger som selger fondet til investorer. Tilhengeravgiften betales til selgeren for å gi investoren løpende investeringsrådgivning og -tjenester. Denne avgiften vil bli betalt årlig til rådgiveren så lenge investoren eier fondet. Tilhengeravgiften er også kjent som en "tilhengerkommisjon" i hele finansbransjen.
Hvordan en traileravgift fungerer
En tilhengeravgift er en av mange avgifter som holdes tilbake av et aksjefond for forvaltning. Verdipapirfondsavgifter belastes av ulike årsaker. Med investortransaksjoner vil du ofte se gebyrer med dem. Verdipapirfondsinvestorer belastes vanligvis med et gebyr når de kjøper, bytter eller løser inn aksjefondsandeler .
Andre avgifter, inkludert tilhengeravgiften, er knyttet til de samlede driftskostnadene til aksjefondene. Andre utgifter du kan møte når du undersøker gebyrer knyttet til driften av aksjefondet inkluderer følgende: investeringsrådgivningsgebyrer, markedsførings- og distribusjonskostnader, meglergebyrer, depotgebyrer, gebyrer for overføringsbyråer, advokathonorarer og regnskapsgebyrer.
Fordeler og ulemper med en tilhengeravgift
Hvis et verdipapirfond krever en traileravgift, vil det bli beskrevet i aksjefondets prospekt. Det vil fremstå som en del av verdipapirfondets samlede forvaltningshonorar. Verdipapirfond må gi full avsløring av alle gebyrer som belastes av fondet. Et verdipapirfonds forvaltningshonorar vises vanligvis med egenskapene til et fond på markedsføringssikkerheten.
Investorer bør spørre om en aksjefondsselger mottar en traileravgift eller ikke. Det er viktig å merke seg at traileravgifter er noe kontroversielle. Årsaken til debatten er knyttet til deres potensial til å forårsake interessekonflikter.
En rådgiver som vurderer to verdipapirfondstilbud å anbefale, kan potensielt velge fondet med en traileravgift i motsetning til den uten på grunn av den forventede årlige kompensasjonen de har sikte på. Hvis et aksjefond kommer med en tilhengeravgift, er det vanligvis satt i et område på 0,25 % til 1 % av aksjefondets utgifter.
Å vite om tilhengeravgifter og om investeringene dine inneholder dem er avgjørende for godt informert investering.
Eksempel på en tilhengeravgift
Investeringsselskaper er pålagt å gi full avsløring av alle gebyrer som belastes av et registrert verdipapirfondstilbud. Dette kravet sikrer at investor har den nødvendige informasjonen som trengs for å ta en riktig informert beslutning. Listen over gebyrer finner du i aksjefondets prospekt, ofte under overskriften "aksjonærhonorarer" der det er aktuelt.
For å gi ytterligere klarhet, kan et eksempel på rapportering av traileravgifter finnes i følgende prospekt fra Russell Investments: Russell Investment Simplified Prospectus. Dette fondet krever en traileravgift på 1 % på enkelte serier av it - enheter
Høydepunkter
– Tilhengeravgifter kan være kontroversielle på grunn av potensialet for en interessekonflikt fra rådgiverens side.
Tilhengergebyrer faller inn under kategorien forvaltningsgebyrer og holdes tilbake av aksjefondsforvalteren på tidspunktet for kjøp, bytte eller innløsning av aksjefondsandeler.
Et trailergebyr er en betaling til en megler av en aksjefondsforvalter for å selge fondet til en investor og kontinuerlig gi investoren investeringsrådgivning og -tjenester.
Tilhengeravgifter faller vanligvis innenfor et område på 0,25 % til 1 % av aksjefondets utgifter.
Tilhengeravgifter vil bli beskrevet i et aksjefonds prospekt.
