Investeringsråd
Hva er investeringsråd?
Investeringsråd er enhver anbefaling eller veiledning som forsøker å utdanne, informere eller veilede en investor angående et bestemt investeringsprodukt eller serie av produkter.
Investeringsrådgivning kan være profesjonelt – det vil si at investoren betaler et gebyr i bytte for den kvalifiserte profesjonelles veiledning og ekspertise, som sett med økonomiske planleggere – eller det kan være amatør, som med spesifikke internettblogger, chatterom eller til og med samtaler. Og selv om det vanligvis er lovlig å gi aksjeråd eller gi investeringsinformasjon, er det kanskje ikke tillatt hvis du gir innsideinformasjon.
Hvordan investeringsråd fungerer
Investeringsråd refererer til eventuelle anbefalinger angående en investors portefølje. Mange fagfolk, inkludert finansielle planleggere, bankfolk og meglere, kan gi investorer investeringsråd spesifikt for deres økonomiske situasjon og kort- og langsiktige økonomiske mål.
På grunn av den enorme mengden investeringsråd som er tilgjengelig, spesielt på nettet, kan en investor ønske å bestemme personens kvalifikasjoner ved å gi råd før de foretar investeringer. Enheter som gir informasjon for referansehensyn om finansmarkedene eller spesifikke eiendeler kan gjøre en innsats for å klargjøre at de ikke representerer informasjonen spesifikt som investeringsråd.
Begrensninger ved å tilby investeringsråd
Gitt innflytelsen og de potensielle konsekvensene som investeringsrådgivning kan ha, blir fagpersoner som kan være i stand til å gi slike innspill ofte advart om den mulige effekten de kan ha. Enten det er en bank eller en uavhengig finansiell rådgiver, må spesifikke krav som regel overholdes ved tilbud om investeringsrådgivning. Dette kan omfatte innhenting av tilstrekkelig informasjon om kundens økonomiske stilling og behov.
Til syvende og sist er det opp til den enkelte investor å avgjøre hvilke investeringer som er best egnet, men det kan være en fordel å spørre en profesjonell investeringsrådgiver hvis du er usikker.
Det kan stilles krav til å forstå karakteren av investeringsrådgivningen som tilbys og dens forhold til kunden. De som tilbyr investeringsrådgivning kan også trenge å bevise at det ikke er noen interessekonflikt i veiledningen de presenterer. Dette kan være spesielt avgjørende hvis det er en plutselig nedgang i en bransje, et marked eller et handelsmiddel som en rådgiver anbefalte investorer å sette sin finansiering mot. Hvis kilden til investeringsråd ikke oppfyller slike plikter, kan de bli holdt ansvarlige for visse skader investoren har pådratt seg basert på deres veiledning.
Spesielle hensyn
I henhold til tillitskravene i Employee Retirement Income Security Act (ERISA), kan andre typer fagfolk, for eksempel eiendomsplanleggingsadvokater, bli holdt ansvarlige dersom de tilbyr veiledning som kan utgjøre investeringsrådgivning.
Under ERISA kan en person betraktes som en tillitsmann hvis de tilbyr investeringsrådgivning mot et gebyr eller annen kompensasjon, enten kompensasjonen er direkte eller indirekte. Dette inkluderer råd gitt angående 401(k) og andre arbeidsgiverstøttede fordelsprogrammer.
Høydepunkter
Spør alltid om en finansiell rådgivers kvalifikasjoner før du gjør noen foreslåtte investeringer.
Finansielle planleggere, bankfolk og meglere kan ofte gi investeringsråd for kort- og langsiktige økonomiske mål.
– Investeringsråd er akkurat slik det høres ut. Det betyr å gi anbefalinger eller veiledning som forsøker å informere, veilede eller utdanne noen om et bestemt investeringsprodukt eller serie av produkter.
– Investeringsrådgivning kan være profesjonell, eller den kan være amatør, avhengig av hvem som gir rådene.
