Trailerimaksu

Mikä on trailerimaksu?

Trailerimaksu on palkkio, jonka sijoitusrahastonhoitaja maksaa myyjälle, joka myy rahaston sijoittajille. Trailerimaksu maksetaan myyjälle jatkuvasta sijoitusneuvonnasta ja -palveluista. Tämä palkkio maksetaan vuosittain neuvonantajalle niin kauan kuin sijoittaja omistaa rahaston. Perävaunupalkkio tunnetaan myös "perävaunupalkkiona" koko rahoitusalalla.

Kuinka trailerimaksu toimii

rahaston hallinnoinnista pidättämistä maksuista . Rahastomaksuja peritään useista syistä. Sijoittajatransaktioissa näet usein palkkioita heidän kanssaan. Sijoitusrahastosijoittajilta veloitetaan yleensä palkkio, kun he ostavat, vaihtavat tai lunastavat rahasto-osuuksia .

Muut palkkiot, mukaan lukien perävaunumaksu, liittyvät sijoitusrahaston kokonaistoimintakuluihin. Muita kuluja, joita saatat kohdata tutkiessasi sijoitusrahaston toimintaan liittyviä maksuja, ovat seuraavat: sijoitusneuvontapalkkiot, markkinointi- ja jakelukulut, välityspalkkiot, säilytyspalkkiot, siirtotoimistopalkkiot, lakiasiainkulut ja kirjanpitokulut.

Trailerimaksun edut ja haitat

Jos sijoitusrahasto veloittaa perävaunumaksun, se kerrotaan sijoitusrahaston esitteessä. Se näkyy osana sijoitusrahaston kokonaishallintapalkkiota. Sijoitusrahastojen on julkistettava kaikki rahaston veloittamat maksut. Sijoitusrahaston hallinnointipalkkio on tyypillisesti esitetty markkinointivakuudessa rahaston ominaisuuksilla.

Sijoittajien tulee tiedustella, saako sijoitusrahastomyyjä traileripalkkiota vai ei. On tärkeää huomata, että trailerimaksut ovat jonkin verran kiistanalaisia. Syy keskusteluun liittyy niiden mahdollisuuteen aiheuttaa eturistiriitoja.

Neuvonantaja, joka harkitsee kahden sijoitusrahastotarjouksen suosittelemista, voisi mahdollisesti valita rahaston, jossa on perävaunupalkkio, toisin kuin ilman sitä, koska heillä on odotettavissa oleva vuosikorvaus. Jos sijoitusrahaston mukana tulee perävaunupalkkio, se on tyypillisesti 0,25–1 % rahaston kuluista.

Tietäen perävaunumaksuista ja siitä, sisältävätkö sijoituksesi niitä, on olennaista tietoisen sijoittamisen kannalta.

Esimerkki trailerimaksusta

Sijoitusyhtiöiden on julkistettava kaikki rekisteröidyn sijoitusrahastotarjouksen veloittamat maksut. Tämä vaatimus varmistaa, että sijoittajalla on tarvittavat tiedot tehdäkseen asianmukaisesti perustellun päätöksen. Luettelo palkkioista löytyy sijoitusrahaston esitteestä, usein otsikon "osakaspalkkiot" alla tarvittaessa.

Lisäselvyyden vuoksi esimerkki perävaunumaksujen raportoinnista löytyy seuraavasta Russell Investmentsin esitteestä: Russell Investment Simplified Prospectus. Tämä rahasto veloittaa 1 % : n perävaunumaksun tietyistä osuuksien sarjoista

Kohokohdat

• Trailerimaksut voivat olla kiistanalaisia, koska neuvonantaja voi aiheuttaa eturistiriidan.

• Perävaunupalkkiot kuuluvat hallinnointipalkkioiden luokkaan, ja rahastonhoitaja pidättää ne rahasto-osuuksien oston, vaihdon tai lunastuksen yhteydessä.

• Traileripalkkio on rahastonhoitajan välittäjälle suorittama maksu rahaston myymisestä sijoittajalle ja sijoittajalle jatkuvasta sijoitusneuvonnasta ja -palveluista.

• Trailerimaksut ovat tyypillisesti 0,25–1 % rahaston kuluista.

• Trailerimaksut ilmoitetaan sijoitusrahaston esitteessä.