Плата за трейлер

Что такое плата за трейлер?

Плата за трейлер — это плата, которую управляющий взаимным фондом платит продавцу, который продает фонд инвесторам. Плата за трейлер выплачивается продавцу за предоставление инвестору текущих инвестиционных советов и услуг. Этот сбор будет выплачиваться консультанту ежегодно, пока инвестор владеет фондом. Плата за прицеп также известна как «комиссия за прицеп» во всей финансовой отрасли.

Как работает плата за трейлер

Плата за трейлер — одна из многих комиссий, удерживаемых взаимным фондом за управление. Плата за взаимный фонд взимается по разным причинам. С транзакциями инвесторов вы часто будете видеть комиссию за них. С инвесторов взаимных фондов обычно взимается комиссия при покупке, обмене или выкупе акций паевых инвестиционных фондов .

Другие сборы, включая комиссию за трейлер, связаны с общими операционными расходами взаимных фондов. Другие расходы, с которыми вы можете столкнуться при изучении комиссий, связанных с управлением взаимным фондом, включают следующее: комиссионные за консультации по инвестициям, расходы на маркетинг и распространение, брокерские сборы, комиссионные сборы, комиссионные агентства по передаче, судебные издержки и бухгалтерские сборы.

Преимущества и недостатки платы за трейлер

Если взаимный фонд взимает дополнительную плату, это будет подробно указано в проспекте взаимных фондов. Он появится как часть общей платы за управление взаимным фондом. Взаимные фонды должны предоставлять полную информацию обо всех сборах, взимаемых фондом. Плата за управление взаимным фондом обычно отображается вместе с характеристиками фонда в маркетинговом обеспечении.

Инвесторам следует узнать, получает ли продавец взаимных фондов комиссионный сбор. Важно отметить, что плата за трейлер несколько противоречива. Причина дебатов связана с тем, что они могут вызвать конфликт интересов.

Консультант, который рассматривает два предложения взаимных фондов для рекомендации, потенциально может выбрать фонд с комиссией за присоединение, а не без нее, из-за ожидаемой ежегодной компенсации, на которую они нацелились. Если во взаимный фонд взимается комиссионный сбор, он обычно устанавливается в диапазоне от 0,25% до 1% от расходов паевого фонда.

Информация о сборах за трейлер и о том, содержат ли они ваши инвестиции, имеет важное значение для хорошо информированного инвестирования.

Пример платы за трейлер

Инвестиционные компании обязаны предоставлять полную информацию обо всех комиссиях, взимаемых при размещении зарегистрированных взаимных фондов. Это требование гарантирует, что инвестор имеет необходимую информацию, необходимую для принятия должным образом обоснованного решения. Список сборов можно найти в проспекте паевого фонда, часто под заголовком «акционерные сборы», где это применимо.

Чтобы внести дополнительную ясность, пример отчетности о сборах за трейлер можно найти в следующем проспекте Russell Investments: Упрощенный проспект Russell Investment. Этот фонд взимает комиссию за прицеп в размере 1% за определенные серии единиц .

Особенности

• Плата за трейлер может быть спорной из-за возможного конфликта интересов со стороны консультанта.

• Комиссионные сборы подпадают под категорию комиссий за управление и удерживаются управляющим взаимным фондом во время покупки, обмена или выкупа акций взаимного фонда.

• Вторичная комиссия — это платеж брокеру от управляющего взаимным фондом за продажу фонда инвестору и постоянное предоставление инвестору инвестиционных советов и услуг.

• Плата за трейлер обычно находится в диапазоне от 0,25% до 1% от расходов взаимного фонда.

• Плата за трейлер будет подробно описана в проспекте взаимного фонда.