Opłata za przyczepę

Co to jest opłata za przyczepę?

Opłata przyczepy to opłata, którą zarządzający funduszem wzajemnym płaci sprzedawcy, który sprzedaje fundusz inwestorom. Opłata za przyczepę uiszczana jest sprzedawcy za bieżące doradztwo i usługi inwestycyjne dla inwestora. Opłata ta będzie wypłacana corocznie doradcy, tak długo, jak inwestor jest właścicielem funduszu .

Jak działa opłata za przyczepę

Opłata za przyczepę jest jedną z wielu opłat potrącanych przez fundusz powierniczy za zarządzanie. Opłaty za fundusze wzajemne są pobierane z różnych powodów. W przypadku transakcji z inwestorami często pojawiają się opłaty. Inwestorzy funduszy powierniczych są zazwyczaj obciążani opłatą przy zakupie, wymianie lub umorzeniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych .

Inne opłaty, w tym opłata za przyczepę, są związane z całkowitymi kosztami operacyjnymi funduszy inwestycyjnych. Inne wydatki, które możesz napotkać, analizując opłaty związane z prowadzeniem funduszu inwestycyjnego, obejmują: opłaty za doradztwo inwestycyjne, koszty marketingu i dystrybucji, opłaty maklerskie, opłaty powiernicze, opłaty agencji transferowej, opłaty prawne i opłaty księgowe.

Zalety i wady opłaty za przyczepę

Jeśli fundusz powierniczy pobiera opłatę przyczepy, zostanie to wyszczególnione w prospekcie funduszu inwestycyjnego. Pojawi się jako część całkowitej opłaty za zarządzanie funduszu inwestycyjnego. Fundusze inwestycyjne muszą w pełni ujawnić wszystkie opłaty pobierane przez fundusz. Opłata za zarządzanie funduszem wzajemnym jest zazwyczaj wyświetlana z cechami funduszu na zabezpieczeniach marketingowych.

Inwestorzy powinni zapytać, czy sprzedawca funduszy powierniczych otrzymuje opłatę za przyczepę. Należy zauważyć, że opłaty za przyczepy są nieco kontrowersyjne. Powód debaty jest związany z ich możliwością wywołania konfliktu interesów.

Doradca, który rozważa dwie oferty funduszy wzajemnych do zarekomendowania, może potencjalnie zdecydować się na fundusz z opłatą przyczepy, w przeciwieństwie do funduszu bez niej, ze względu na przewidywane roczne wynagrodzenie, na które mają na celu. Jeśli fundusz powierniczy ma opłatę przyczepy, zwykle wynosi ona od 0,25% do 1% wydatków funduszu inwestycyjnego.

Wiedza o opłatach za przyczepy i o tym, czy Twoje inwestycje je zawierają, jest niezbędna do świadomego inwestowania.

Przykład opłaty zwiastuna

Firmy inwestycyjne są zobowiązane do pełnego ujawnienia wszystkich opłat pobieranych przez zarejestrowaną ofertę funduszy inwestycyjnych. Wymóg ten gwarantuje, że inwestor posiada niezbędne informacje potrzebne do podjęcia należycie świadomej decyzji. Wykaz opłat można znaleźć w prospekcie emisyjnym funduszu wspólnego, często pod nagłówkiem „opłaty dla akcjonariuszy”, tam gdzie ma to zastosowanie.

Aby zapewnić większą jasność, przykład zgłaszania opłat za przyczepę można znaleźć w następującym prospekcie Russell Investments: Russell Investment Simplified Prospect. Fundusz ten pobiera opłatę za przyczepę w wysokości 1% w przypadku niektórych serii jednostek IT .

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Opłaty za naczepy mogą być kontrowersyjne ze względu na potencjalny konflikt interesów ze strony doradcy.

• Opłaty przyczepy należą do kategorii opłat za zarządzanie i są potrącane przez zarządzającego funduszem wzajemnym w momencie zakupu, wymiany lub umorzenia jednostek uczestnictwa w funduszu wzajemnym.

• Opłata typu trailer to płatność na rzecz brokera, który sprzedaje fundusz inwestorowi przez zarządzającego funduszem powierniczym i stale zapewnia inwestorowi doradztwo i usługi inwestycyjne.

• Opłaty przyczepy zazwyczaj mieszczą się w przedziale od 0,25% do 1% wydatków funduszu inwestycyjnego.

• Opłaty za przyczepy zostaną wyszczególnione w prospekcie funduszu inwestycyjnego.