Traileravgift
Vad är en traileravgift?
En traileravgift är en avgift som en fondförvaltare betalar till en säljare som säljer fonden till investerare. Traileravgiften betalas till säljaren för att ge investeraren löpande investeringsrådgivning och -tjänster. Denna avgift kommer att betalas årligen till rådgivaren så länge som investeraren äger fonden. Traileravgiften är också känd som en "släpvagnskommission" i hela finansbranschen.
Hur en traileravgift fungerar
En släpvagnsavgift är en av många avgifter som hålls inne av en värdepappersfond för förvaltning. Fondavgifter tas ut av olika anledningar. Med investerartransaktioner kommer du ofta att se avgifter med dem. Fondinvesterare debiteras vanligtvis en avgift när de köper, byter eller löser in fondandelar .
Andra avgifter, inklusive släpvagnsavgiften, är förknippade med de totala driftskostnaderna för värdepappersfonderna. Andra utgifter som du kan stöta på när du undersöker avgifter förknippade med driften av fonden inkluderar följande: investeringsrådgivningsavgifter, marknadsförings- och distributionskostnader, mäklaravgifter, förvaringsavgifter, avgifter för överföringsbyråer, juridiska avgifter och redovisningsavgifter.
Fördelar och nackdelar med en traileravgift
Om en värdepappersfond tar ut en traileravgift kommer det att anges i fondens prospekt. Den kommer att ingå som en del av fondens totala förvaltningsavgift. Värdepappersfonder måste ge fullständig information om alla avgifter som tas ut av fonden. En värdepappersfonds förvaltningsavgift visas vanligtvis med egenskaperna hos en fond på marknadsföringssäkerheten.
Investerare bör fråga sig om en fondförsäljare får en traileravgift eller inte. Det är viktigt att notera att traileravgifter är något kontroversiella. Anledningen till debatten är relaterad till deras potential att orsaka intressekonflikter.
En rådgivare som överväger två fonderbjudanden att rekommendera kan potentiellt välja fonden med en traileravgift i motsats till den utan den på grund av den förväntade årliga ersättningen som de har siktet inställt på. Om en värdepappersfond kommer med en släpavgift, är den vanligtvis satt till ett intervall på 0,25 % till 1 % av fondens utgifter.
Att veta om släpvagnsavgifter och om dina investeringar innehåller dem är avgörande för välinformerade investeringar.
Exempel på en traileravgift
Investeringsbolag är skyldiga att lämna fullständig information om alla avgifter som tas ut av ett registrerat fonderbjudande. Detta krav säkerställer att investeraren har den information som krävs för att fatta ett välgrundat beslut. Listan över avgifter finns i fondens prospekt, ofta under rubriken "aktieägaravgifter" i förekommande fall.
För att ge ytterligare klarhet finns ett exempel på rapportering av traileravgifter i följande prospekt från Russell Investments: Russell Investment Simplified Prospectus. Denna fond tar ut en släpavgift på 1 % för vissa serier av it - enheter
Höjdpunkter
Traileravgifter kan vara kontroversiella på grund av risken för en intressekonflikt från rådgivarens sida.
Traileravgifter faller under kategorin förvaltningsavgifter och hålls inne av fondförvaltaren vid tidpunkten för köp, byte eller inlösen av fondandelar.
En traileravgift är en betalning till en mäklare av en fondförvaltare för att sälja fonden till en investerare och kontinuerligt ge investeraren investeringsrådgivning och -tjänster.
Traileravgifter ligger vanligtvis inom intervallet 0,25 % till 1 % av fondens utgifter.
Traileravgifter kommer att anges i en aktiefonds prospekt.
