Trailer gebyr
Hvad er et trailergebyr?
Et trailergebyr er et gebyr, som en investeringsfondsforvalter betaler til en sælger, der sælger fonden til investorer. Trailergebyret betales til sælgeren for at yde investoren løbende investeringsrådgivning og -ydelser. Dette gebyr betales årligt til rådgiveren, så længe investoren ejer fonden. Trailergebyret er også kendt som en " trailerkommission " i hele den finansielle industri.
Sådan fungerer et trailergebyr
Et trailergebyr er et af mange gebyrer, der tilbageholdes af en investeringsforening til forvaltning. Fondsgebyrer opkræves af forskellige årsager. Med investortransaktioner vil du ofte se gebyrer hos dem. Investeringsfondsinvestorer bliver typisk opkrævet et gebyr, når de køber, bytter eller indløser andele i investeringsforeninger .
Andre gebyrer, herunder trailergebyret, er forbundet med investeringsforeningernes samlede driftsomkostninger. Andre udgifter, du kan støde på, når du undersøger gebyrer, der er forbundet med driften af investeringsforeningen, omfatter følgende: investeringsrådgivningsgebyrer, markedsførings- og distributionsomkostninger, mæglergebyrer, depotgebyrer, gebyrer for overførselsbureauer, advokatomkostninger og regnskabsgebyrer.
Fordele og ulemper ved et trailergebyr
Hvis en investeringsforening opkræver et trailergebyr, vil det blive beskrevet i investeringsforeningens prospekt. Det vil fremgå som en del af investeringsforeningens samlede administrationshonorar. Gensidige fonde skal give fuld oplysning om alle gebyrer, der opkræves af fonden. En investeringsforenings administrationsgebyr vises typisk med en afdelings karakteristika på markedsføringssikkerheden.
Investorer bør forhøre sig om, hvorvidt en investeringsforeningssælger modtager et trailergebyr. Det er vigtigt at bemærke, at trailerafgifter er noget kontroversielle. Årsagen til debatten er relateret til deres potentiale til at forårsage interessekonflikter.
En rådgiver, der overvejer to investeringsforeningstilbud at anbefale, kunne potentielt vælge fonden med et trailergebyr i modsætning til det uden på grund af den forventede årlige kompensation, som de har kig på. Hvis en investeringsforening kommer med et trailergebyr, er det typisk sat i et interval på 0,25 % til 1 % af investeringsforeningens udgifter.
At vide om trailergebyrer og om dine investeringer indeholder dem er afgørende for velinformeret investering.
Eksempel på et trailergebyr
Investeringsselskaber er forpligtet til at give fuld oplysning om alle gebyrer, der opkræves af en registreret investeringsforening. Dette krav sikrer, at investoren har de nødvendige oplysninger til at træffe en korrekt informeret beslutning. Listen over gebyrer kan findes i investeringsforeningens prospekt, ofte under overskriften "aktionærgebyrer", hvor det er relevant.
For at give yderligere klarhed kan et eksempel på indberetning af trailergebyrer findes i følgende prospekt fra Russell Investments: Russell Investment Simplified Prospectus. Denne fond opkræver et trailergebyr på 1 % på visse serier af it - enheder
Højdepunkter
Trailergebyrer kan være kontroversielle på grund af muligheden for en interessekonflikt fra rådgiverens side.
Trailergebyrer falder ind under kategorien administrationsgebyrer og tilbageholdes af investeringsfondsforvalteren på tidspunktet for køb, ombytning eller indløsning af andele i investeringsforeninger.
Et trailergebyr er en betaling til en mægler af en investeringsfondsforvalter for at sælge fonden til en investor og løbende give investoren investeringsrådgivning og -tjenester.
Trailergebyrer ligger typisk inden for et interval på 0,25 % til 1 % af investeringsforeningens udgifter.
Trailergebyrer vil blive beskrevet i en investeringsforenings prospekt.
