Eftirvagnagjald
Hvað er eftirvagnsgjald?
Eftirvagnagjald er þóknun sem sjóðsstjóri greiðir til söluaðila sem selur fjárfestum sjóðinn. Eftirvagnagjaldið er greitt til sölumannsins fyrir að veita fjárfestinum áframhaldandi fjárfestingarráðgjöf og þjónustu. Þetta gjald verður greitt árlega til ráðgjafans svo lengi sem fjárfestirinn á sjóðinn. Eftirvagnagjaldið er einnig þekkt sem "kerruþóknun" í öllum fjármálageiranum.
Hvernig kerrugjald virkar
Eftirvagnagjald er eitt af mörgum gjöldum sem verðbréfasjóður heldur eftir fyrir stjórnun. Verðbréfasjóðagjöld eru innheimt af ýmsum ástæðum. Með fjárfestaviðskiptum muntu oft sjá gjöld hjá þeim. Fjárfestar í verðbréfasjóðum eru venjulega rukkaðir um gjald þegar þeir kaupa, skiptast á eða innleysa hlutabréf í verðbréfasjóðum .
Önnur gjöld, þar á meðal eftirvagnagjald, eru tengd heildarrekstrarkostnaði verðbréfasjóðanna. Annar kostnaður sem þú gætir lent í þegar þú skoðar gjöld sem tengjast rekstri verðbréfasjóðsins eru eftirfarandi: fjárfestingarráðgjafargjöld, markaðs- og dreifingarkostnaður, miðlunargjöld, vörslugjöld, flutningsgjalda, lögfræðikostnað og bókhaldsgjöld.
Kostir og gallar eftirvagnsgjalds
Ef verðbréfasjóður rukkar eftirvagnsgjald verður það tilgreint í útboðslýsingu verðbréfasjóðsins. Það mun birtast sem hluti af heildarumsýsluþóknun verðbréfasjóðsins. Verðbréfasjóðir verða að veita fulla upplýsingagjöf um öll gjöld sem eru innheimt af sjóðnum. Stjórnunarþóknun verðbréfasjóðs er venjulega sýnd með einkennum sjóðs á markaðstryggingunni.
Fjárfestar ættu að spyrjast fyrir um hvort sölumaður verðbréfasjóða fái eftirvagnsgjald eða ekki. Það er mikilvægt að hafa í huga að eftirvagnagjöld eru nokkuð umdeild. Ástæða umræðunnar tengist möguleikum þeirra til að valda hagsmunaárekstrum.
Ráðgjafi sem er að íhuga tvö tilboð í verðbréfasjóðum til að mæla með gæti hugsanlega valið sjóðinn með eftirvagnsgjaldi öfugt við þann sem er án þess vegna væntanlegra árlegra bóta sem þeir hafa metnað sinn í. Ef verðbréfasjóði fylgir eftirvagnsgjald er það venjulega stillt á bilinu 0,25% til 1% af útgjöldum verðbréfasjóðsins.
Að vita um eftirvagnagjöld og hvort fjárfestingar þínar innihaldi þau er nauðsynlegt fyrir vel upplýsta fjárfestingu.
Dæmi um eftirvagnsgjald
Fjárfestingarfélögum er skylt að veita fulla upplýsingagjöf um öll gjöld sem innheimt er af skráðum verðbréfasjóðum. Þessi krafa tryggir að fjárfestir hafi nauðsynlegar upplýsingar sem þarf til að taka rétt upplýsta ákvörðun. Lista yfir þóknanir er að finna í útboðslýsingu verðbréfasjóðsins, oft undir liðnum „hluthafagjöld“ þar sem við á.
Til að veita frekari skýrleika er dæmi um skýrslugjöf um eftirvagnsgjöld að finna í eftirfarandi útboðslýsingu frá Russell Investments: Russell Investment Simplified Prospectus. Þessi sjóður innheimtir 1 % eftirvagnsgjald af ákveðnum flokkum hlutdeildarskírteina
Hápunktar
Eftirvagnagjöld geta verið umdeild vegna hugsanlegs hagsmunaárekstra af hálfu ráðgjafa.
Eftirvagnagjöld falla undir umsýsluþóknun og er haldið eftir af verðbréfasjóðsstjóra við kaup, skipti eða innlausn hlutabréfa verðbréfasjóða.
Eftirvagnsgjald er greiðsla sem verðbréfasjóðsstjóri greiðir til miðlara fyrir að selja sjóðinn til fjárfestis og veita fjárfestinum stöðugt fjárfestingarráðgjöf og þjónustu.
Eftirvagnagjöld falla venjulega á bilinu 0,25% til 1% af kostnaði verðbréfasjóðsins.
Eftirvagnagjöld verða tilgreind í útboðslýsingu verðbréfasjóðs.
