Anhängergebühr
Was ist eine Trailergebühr?
Eine Bestandsprovision ist eine Gebühr, die ein Investmentfondsmanager an einen Verkäufer zahlt, der den Fonds an Anleger verkauft. Die Bestandsprovision wird an den Vertriebsmitarbeiter für die laufende Anlageberatung und -betreuung des Anlegers gezahlt . Diese Gebühr wird jährlich an den Berater gezahlt, solange der Anleger Eigentümer des Fonds ist .
So funktioniert eine Trailer-Gebühr
Eine Bestandsgebühr ist eine von vielen Gebühren, die von einem Investmentfonds für die Verwaltung einbehalten werden. Gebühren für Investmentfonds werden aus verschiedenen Gründen erhoben. Bei Anlegertransaktionen fallen häufig Gebühren an. Anlegern von Investmentfonds wird in der Regel eine Gebühr berechnet, wenn sie Investmentfondsanteile kaufen, umtauschen oder zurückgeben
Andere Gebühren, einschließlich der Bestandsgebühr, sind mit den Gesamtbetriebskosten der Investmentfonds verbunden. Andere Kosten, die Ihnen bei der Prüfung der Gebühren im Zusammenhang mit dem Betrieb des Investmentfonds entstehen können, umfassen die folgenden: Anlageberatungsgebühren, Marketing- und Vertriebskosten, Maklergebühren, Depotgebühren, Transferstellengebühren, Rechtskosten und Buchhaltungsgebühren.
Vor- und Nachteile einer Trailergebühr
Wenn ein Investmentfonds eine Bestandsgebühr erhebt, wird dies im Verkaufsprospekt des Investmentfonds aufgeführt. Sie erscheint als Teil der Gesamtverwaltungsgebühr des Investmentfonds. Investmentfonds müssen alle vom Fonds erhobenen Gebühren vollständig offenlegen. Die Verwaltungsgebühr eines Investmentfonds wird in der Regel zusammen mit den Merkmalen eines Fonds auf den Marketingmaterialien ausgewiesen.
Anleger sollten sich erkundigen, ob ein Verkäufer von Investmentfonds eine Bestandsprovision erhält oder nicht. Es ist wichtig zu beachten, dass Anhängergebühren etwas umstritten sind. Der Grund für die Debatte hängt mit ihrem Potenzial zusammen, Interessenkonflikte zu verursachen.
Ein Berater, der erwägt, zwei Investmentfondsangebote zu empfehlen, könnte sich aufgrund der erwarteten jährlichen Vergütung, die er im Visier hat, möglicherweise für den Fonds mit Bestandsgebühr entscheiden, im Gegensatz zu dem ohne. Wenn für einen Investmentfonds eine Bestandsgebühr anfällt, liegt diese typischerweise in einer Spanne von 0,25 % bis 1 % der Ausgaben des Investmentfonds.
Das Wissen um Bestandsgebühren und ob Ihre Anlagen diese enthalten, ist für eine gut informierte Anlage unerlässlich.
Beispiel einer Trailergebühr
Investmentgesellschaften sind verpflichtet, alle Gebühren, die durch das Angebot eines registrierten Investmentfonds erhoben werden, vollständig offenzulegen. Diese Anforderung stellt sicher, dass der Anleger über die erforderlichen Informationen verfügt, um eine fundierte Entscheidung treffen zu können. Die Gebührenliste ist im Verkaufsprospekt des Investmentfonds zu finden, häufig unter der Überschrift „Anteilsinhabergebühren“, sofern zutreffend.
Zur weiteren Verdeutlichung findet sich ein Beispiel für die Angabe von Bestandsprovisionen im folgenden Verkaufsprospekt von Russell Investments: Russell Investment Simplified Prospectus. Dieser Fonds erhebt eine Bestandsgebühr von 1 % auf bestimmte Serien von it-Anteilen .
Höhepunkte
Trailer-Gebühren können aufgrund des Potenzials eines Interessenkonflikts auf Seiten des Beraters umstritten sein.
Bestandsprovisionen fallen unter die Kategorie der Verwaltungsgebühren und werden vom Investmentfondsmanager zum Zeitpunkt des Kaufs, Umtauschs oder der Rücknahme von Investmentfondsanteilen einbehalten.
Eine Bestandsprovision ist eine Zahlung, die ein Investmentfondsmanager an einen Makler für den Verkauf des Fonds an einen Anleger und die kontinuierliche Bereitstellung von Anlageberatung und -dienstleistungen für den Anleger leistet.
Bestandsgebühren liegen in der Regel in einem Bereich von 0,25 % bis 1 % der Ausgaben des Investmentfonds.
Bestandsgebühren werden im Verkaufsprospekt eines Investmentfonds aufgeführt.
