Контролируемая выплата

Что такое контролируемая выплата?

Контролируемая выплата — это распространенный метод управления денежными средствами,. который помогает компаниям отслеживать и структурировать платежи, получая при этом максимальную выгоду от заработанных процентов. Контролируемая выплата используется для регулирования потока чеков через банковскую систему на ежедневной основе, обычно путем обязательного распределения чеков один раз в день (обычно в начале дня). Это делается для достижения определенных целей в области инвестиций или управления фондами.

Контролируемое выделение средств обычно используется для максимизации доступных денежных средств учреждения для инвестиций или выплаты долга. Это позволяет как можно дольше инвестировать избыточные средства в денежный рынок. Этот метод можно сравнить с отложенной выплатой,. которая также направлена на то, чтобы деньги оставались на счетах как можно дольше.

Объяснение контролируемых выплат

Контролируемая выплата — это тип услуги по управлению денежными средствами, доступный только компаниям. Название происходит от его функции: он позволяет корпоративным клиентам банка видеть свои расходы или выплаты ежедневно, что является контролируемым периодом времени.

Контролируемое освоение средств позволяет корпорациям ежедневно просматривать и рассматривать ожидающие выплаты, находящиеся на банковских счетах их компаний. Это, в свою очередь, позволяет компаниям максимизировать денежный поток для инвестиций и выплаты долга. Это также дает им возможность выбирать платежи и финансирование, исходя из того, какие активы имеют наибольший потенциал для получения процентов.

Активы с более высокой процентной ставкой можно оставить на более длительный период времени для продолжения получения прибыли, в то время как активы с более низкой процентной ставкой можно использовать для немедленных или краткосрочных платежей. Корпорации, как правило, предпочитают контролируемые выплаты из-за преимуществ, которые они обеспечивают с точки зрения получения процентов. Есть два способа, как это приносит пользу заработанным процентам.

Во-первых, чтобы максимизировать потенциал заработанных процентов, корпорации, как правило, прячут свои активы на счетах, приносящих высокие проценты, до тех пор, пока они не потребуются в более позднее время для выплаты платежей. Этот метод помогает компаниям получать высокие проценты по своим счетам за счет хранящихся на них активов.

Второй метод получения процентов от контролируемых выплат заключается в использовании времени плавания финансовой платежной операции. Плавающее время — это термин, относящийся к периоду времени, который существует между моментом первого платежа и моментом погашения суммы.

Пример контролируемой выплаты

Например, если компания выписывает чек для оплаты товаров и услуг, его оплата займет несколько дней. Эта задержка может быть выгодна для владельца счета, поскольку проценты начисляются, пока средства находятся на счете в ожидании перевода.

Человек может не получить от этого многого, поскольку у него может быть лишь небольшая сумма на счету для получения процентов. Но для многонациональной корпорации преимущество огромно: значительные суммы денег приносят значительные проценты даже за день или два.

Особенности

• Это позволяет корпоративным клиентам банка видеть свои расходы или выплаты на ежедневной основе, что является контролируемым периодом времени.

• Контролируемая выплата – это тип услуги по управлению денежными средствами, доступный только компаниям.

• Контролируемая выплата используется для регулирования потока чеков через банковскую систему на ежедневной основе, обычно путем обязательного распределения чеков один раз в день.