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Erogazione controllata

Erogazione controllata

Che cos'è un esborso controllato?

L'esborso controllato è una tecnica comune di gestione della liquidità che aiuta le aziende a monitorare e strutturare i pagamenti, beneficiando il più possibile degli interessi maturati. L'esborso controllato viene utilizzato per regolare il flusso di assegni attraverso il sistema bancario su base giornaliera, di solito imponendo distribuzioni di assegni una volta al giorno (tipicamente all'inizio della giornata). Questo viene fatto al fine di raggiungere determinati obiettivi di investimento o di gestione del fondo.

L'esborso controllato è generalmente impiegato per massimizzare la liquidità disponibile di un'istituzione per investimenti o pagamenti di debiti. Ciò consente di investire i fondi in eccesso nel mercato monetario il più a lungo possibile. Questa tecnica può essere paragonata all'esborso ritardato,. che mira anche a lasciare i soldi nei conti il più a lungo possibile.

Spiegazione dell'esborso controllato

L'erogazione controllata è un tipo di servizio di gestione della liquidità disponibile solo per le aziende. Il nome deriva dalla sua funzione: consente ai clienti aziendali di una banca di vedere le loro spese, o esborsi, su base giornaliera, che è un periodo di tempo controllato.

L'esborso controllato consente alle aziende di esaminare e considerare gli esborsi in sospeso che si trovano nei conti bancari dell'azienda ogni giorno. Ciò, a sua volta, consente alle aziende di massimizzare il flusso di cassa per gli investimenti e il pagamento del debito. Dà loro anche la possibilità di scegliere in merito a pagamenti e finanziamenti in base a quali attività hanno il più alto potenziale di guadagno di interessi.

Le attività con interessi più elevati possono essere lasciate in essere per un periodo di tempo più lungo per continuare a generare profitti, mentre le attività con interessi più bassi possono essere utilizzate per esigenze di pagamento immediate oa breve termine. Le società tendono a preferire l'esborso controllato a causa dei vantaggi che offre in termini di interessi guadagnati. Ci sono due modi in cui avvantaggia gli interessi guadagnati.

In primo luogo, per massimizzare il potenziale di interessi maturati, le società in genere conservano le proprie attività in conti con interessi elevati fino a quando non saranno necessarie in un secondo momento per l'esborso dei pagamenti. Questa tecnica aiuta le aziende a guadagnare un'elevata quantità di interessi nei loro conti a causa delle attività in essi conservate.

La seconda tecnica per guadagnare interessi da un esborso controllato deriva dal beneficiare del tempo di fluttuazione di un'operazione di pagamento finanziario. Il tempo di fluttuazione è un termine che si riferisce al periodo di tempo che intercorre tra il primo pagamento e il momento in cui l'importo viene liquidato.

Esempio di esborso controllato

Ad esempio, se un'azienda scrive un assegno per pagare beni e servizi, ci vorranno alcuni giorni per essere cancellato. Questo ritardo può essere vantaggioso per il titolare del conto, poiché gli interessi vengono guadagnati mentre i fondi sono depositati su un conto, in attesa di essere trasferiti.

Un individuo potrebbe non ottenere molto da questo in quanto potrebbe avere solo una piccola somma nel proprio account per guadagnare interessi. Ma per una multinazionale, il vantaggio è enorme, con notevoli quantità di denaro che accumulano interessi significativi, anche per un giorno o due.

Mette in risalto

  • Consente ai clienti aziendali di una banca di vedere le loro spese - o esborsi - su base giornaliera, che è un periodo di tempo controllato.

  • L'esborso controllato è un tipo di servizio di gestione della cassa disponibile solo per le aziende.

  • L'esborso controllato è utilizzato per regolare il flusso di assegni attraverso il sistema bancario su base giornaliera, di solito imponendo distribuzioni di assegni una volta al giorno.