Kontrollert utbetaling

Hva er en kontrollert utbetaling?

Kontrollert utbetaling er en vanlig kontanthåndteringsteknikk som hjelper bedrifter med å overvåke og strukturere betalinger mens de drar mest mulig nytte av opptjente renter. Kontrollert utbetaling brukes til å regulere strømmen av sjekker gjennom banksystemet på daglig basis, vanligvis ved å pålegge utdelinger av sjekker én gang daglig (vanligvis tidlig på dagen). Dette gjøres for å oppfylle visse investerings- eller fondsforvaltningsmål.

Kontrollert utbetaling brukes vanligvis for å maksimere en institusjons tilgjengelige kontanter for investeringer eller gjeldsbetalinger. Dette gjør at overskytende midler kan investeres i pengemarkedet så lenge som mulig. Denne teknikken kan sammenlignes med forsinket utbetaling,. som også tar sikte på å la penger stå på kontoer så lenge som mulig.

Kontrollert utbetaling forklart

Kontrollert utbetaling er en type kontanthåndteringstjeneste som kun er tilgjengelig for bedrifter. Navnet kommer fra funksjonen: det lar en banks bedriftskunder se sine utgifter, eller utbetalinger, på daglig basis, som er en kontrollert tidsperiode.

Kontrollert utbetaling gjør det mulig for selskaper å gjennomgå og vurdere ventende utbetalinger som er på firmaets bankkontoer hver dag. Dette gjør igjen selskapene i stand til å maksimere kontantstrømmen for investeringer og gjeldsbetalinger. Det gir dem også muligheten til å ta valg om betalinger og finansiering basert på hvilke eiendeler som har det høyeste potensialet for å tjene renter.

Høyere renteinntjenende eiendeler kan stå på plass i lengre tid for å fortsette å generere fortjeneste, mens lavere renteinntjenende eiendeler kan brukes til umiddelbare eller kortsiktige betalingsbehov. Selskaper har en tendens til å foretrekke kontrollert utbetaling på grunn av fordelene det gir når det gjelder renter. Det er to måter det gagner opptjente renter på.

For det første, for å maksimere potensialet for opptjente renter, vil selskaper vanligvis gjemme eiendelene sine på kontoer med høy rente inntil de er nødvendige på et senere tidspunkt for utbetaling av betalinger. Denne teknikken hjelper bedrifter med å tjene en høy mengde renter på kontoene sine på grunn av eiendelene som holdes i dem.

Den andre teknikken for å tjene renter fra kontrollert utbetaling kommer fra å dra nytte av flytetiden til en finansiell betalingstransaksjon. Flytetid er et begrep som refererer til tidsperioden som eksisterer mellom når en betaling foretas første gang og når beløpet er klarert.

Eksempel på en kontrollert utbetaling

For eksempel, hvis et selskap skriver en sjekk for å betale for varer og tjenester, vil det ta noen dager å bli klarert. Denne forsinkelsen kan være fordelaktig for kontoinnehaveren, da renter opptjenes mens midlene står på en konto og venter på å bli overført.

En person får kanskje ikke mye ut av dette, da de kanskje bare har et lite beløp på kontoen sin for å tjene renter. Men for et multinasjonalt selskap er fordelen enorm, med betydelige pengebeløp som samler betydelig interesse, selv for en dag eller to.

Høydepunkter

– Det lar en banks bedriftskunder se utgiftene deres – eller utbetalingene – på daglig basis, som er en kontrollert tidsperiode.

– Kontrollert utbetaling er en type kontanthåndteringstjeneste som kun er tilgjengelig for bedrifter.

• Kontrollert utbetaling brukes til å regulere strømmen av sjekker gjennom banksystemet på daglig basis, vanligvis ved å pålegge utdelinger av sjekker én gang daglig.