Kontrollierte Auszahlung

Was ist eine kontrollierte Auszahlung?

Die kontrollierte Auszahlung ist eine gängige Cash-Management- Technik, die Unternehmen hilft, Zahlungen zu überwachen und zu strukturieren und gleichzeitig so viel wie möglich von verdienten Zinsen zu profitieren. Kontrollierte Auszahlung wird verwendet, um den Fluss von Schecks durch das Bankensystem auf täglicher Basis zu regulieren, in der Regel durch die Vorgabe einer einmal täglichen Verteilung von Schecks (normalerweise früh am Tag). Dies geschieht, um bestimmte Anlage- oder Fondsverwaltungsziele zu erreichen.

Kontrollierte Auszahlungen werden im Allgemeinen eingesetzt, um die verfügbaren Barmittel einer Institution für Investitionen oder Schuldenzahlungen zu maximieren. Dadurch können überschüssige Mittel so lange wie möglich am Geldmarkt angelegt werden. Diese Technik ist vergleichbar mit der verzögerten Auszahlung,. die ebenfalls darauf abzielt, Geld so lange wie möglich auf Konten zu belassen.

Kontrollierte Auszahlung erklärt

Die kontrollierte Auszahlung ist eine Art Cash-Management-Service, der nur Unternehmen zur Verfügung steht. Der Name kommt von seiner Funktion: Es ermöglicht den Firmenkunden einer Bank, ihre Ausgaben oder Auszahlungen auf täglicher Basis zu sehen, was einen kontrollierten Zeitraum darstellt.

Die kontrollierte Auszahlung ermöglicht es Unternehmen, ausstehende Auszahlungen, die sich jeden Tag auf ihren Bankkonten befinden, zu überprüfen und zu berücksichtigen. Dies wiederum ermöglicht es den Unternehmen, den Cashflow für Investitionen und Schuldenzahlungen zu maximieren. Es gibt ihnen auch die Möglichkeit, Entscheidungen über Zahlungen und Finanzierungen zu treffen, basierend darauf, welche Vermögenswerte das höchste Potenzial haben, Zinsen zu verdienen.

Höher verzinsliche Vermögenswerte können für einen längeren Zeitraum an Ort und Stelle belassen werden, um weiterhin Gewinne zu erzielen, während niedriger verzinsliche Vermögenswerte für sofortige oder kurzfristige Zahlungsanforderungen verwendet werden können. Unternehmen neigen dazu, kontrollierte Auszahlungen zu bevorzugen, da sie Vorteile in Bezug auf die verdienten Zinsen bieten. Es gibt zwei Möglichkeiten, wie es den verdienten Zinsen zugute kommt.

Erstens, um das Potenzial für verdiente Zinsen zu maximieren, werden Unternehmen ihre Vermögenswerte in der Regel auf Konten mit hohen Zinserträgen anlegen, bis sie zu einem späteren Zeitpunkt für die Auszahlung von Zahlungen benötigt werden. Diese Technik hilft Unternehmen, aufgrund der darin aufbewahrten Vermögenswerte hohe Zinsen auf ihren Konten zu erzielen.

Die zweite Technik, um Zinsen aus kontrollierten Auszahlungen zu verdienen, besteht darin, von der Float-Zeit einer finanziellen Zahlungstransaktion zu profitieren. Float Time ist ein Begriff, der sich auf den Zeitraum bezieht, der zwischen der ersten Zahlung und der Freigabe des Betrags liegt.

Beispiel einer kontrollierten Auszahlung

Wenn ein Unternehmen beispielsweise einen Scheck ausstellt, um Waren und Dienstleistungen zu bezahlen, dauert es einige Tage, bis er eingelöst wird. Diese Verzögerung kann für den Kontoinhaber von Vorteil sein, da Zinsen verdient werden, während das Geld auf einem Konto liegt und darauf wartet, überwiesen zu werden.

Eine Person erhält möglicherweise nicht viel davon, da sie möglicherweise nur einen kleinen Betrag auf ihrem Konto hat, um Zinsen zu verdienen. Aber für ein multinationales Unternehmen ist der Vorteil enorm, da erhebliche Geldbeträge erhebliche Zinsen ansammeln, selbst für ein oder zwei Tage.

Höhepunkte

• Es ermöglicht den Firmenkunden einer Bank, ihre Ausgaben – oder Auszahlungen – täglich zu sehen, was einen kontrollierten Zeitraum darstellt.

• Kontrollierte Auszahlung ist eine Art Cash-Management-Service, der nur Unternehmen zur Verfügung steht.

• Kontrollierte Auszahlung wird verwendet, um den Fluss von Schecks durch das Bankensystem auf täglicher Basis zu regulieren, in der Regel durch die Vorgabe einer einmal täglichen Ausgabe von Schecks.