Kontrollü Ödeme
Kontrollü Ödeme Nedir?
şirketlerin kazanılan faizden mümkün olduğunca yararlanırken ödemeleri izlemesine ve yapılandırmasına yardımcı olan yaygın bir nakit yönetimi tekniğidir. Kontrollü ödeme, genellikle çeklerin günde bir kez dağıtılmasını zorunlu kılarak (tipik olarak günün erken saatlerinde) bankacılık sistemi aracılığıyla çek akışını düzenlemek için kullanılır. Bu, belirli yatırım veya fon yönetimi hedeflerini karşılamak için yapılır.
Kontrollü ödeme genellikle bir kurumun yatırım veya borç ödemeleri için mevcut nakit miktarını en üst düzeye çıkarmak için kullanılır. Bu, fazla fonların mümkün olduğunca uzun süre para piyasasına yatırılmasına izin verir. Bu teknik , aynı zamanda hesaplarda mümkün olduğunca uzun süre para bırakmayı amaçlayan gecikmeli ödeme ile karşılaştırılabilir.
Kontrollü Ödeme Açıklaması
Kontrollü ödeme, yalnızca şirketlere sunulan bir tür nakit yönetimi hizmetidir. Adı, işlevinden gelir: bir bankanın kurumsal müşterilerinin harcamalarını veya ödemelerini günlük olarak, kontrollü bir zaman periyodunda görmelerine olanak tanır.
Kontrollü ödeme, şirketlerin her gün şirket banka hesaplarında bulunan bekleyen ödemeleri incelemesini ve değerlendirmesini sağlar. Bu da şirketlerin yatırımlar ve borç ödemeleri için nakit akışını maksimize etmelerini sağlar. Ayrıca onlara, hangi varlıkların faiz kazanma potansiyelinin en yüksek olduğuna bağlı olarak, ödemeler ve fonlama hakkında seçim yapma olanağı verir.
Daha yüksek faiz getiren varlıklar, kâr elde etmeye devam etmek için daha uzun bir süre yerinde bırakılabilirken, daha düşük faiz getiren varlıklar, anında veya kısa vadeli ödeme ihtiyaçları için kullanılabilir. Şirketler, kazanılan faiz açısından sağladığı avantajlar nedeniyle kontrollü ödemeyi tercih etme eğilimindedir. Kazanılan faizden yararlanmanın iki yolu vardır.
Birincisi, kazanılan faiz potansiyelini en üst düzeye çıkarmak için şirketler, ödemelerin ödenmesi için daha sonra ihtiyaç duyuluncaya kadar varlıklarını yüksek faiz getiren hesaplarda saklarlar. Bu teknik, şirketlerin içlerinde tutulan varlıklar nedeniyle hesaplarında yüksek miktarda faiz kazanmalarına yardımcı olur.
, bir finansal ödeme işleminin dalgalanma süresinden yararlanmaktan gelir . Float zamanı, bir ödemenin ilk yapıldığı zaman ile miktarın mahsup edildiği zaman arasındaki süreyi ifade eden bir terimdir.
Kontrollü Ödeme Örneği
Örneğin, bir şirket mal ve hizmetler için ödeme yapmak için bir çek yazarsa, ödenmesi birkaç gün sürer. Bu gecikme, hesap sahibi için faydalı olabilir, çünkü fonlar bir hesapta otururken transfer edilmeyi beklerken faiz kazanılır.
Bir kişi, faiz kazanmak için hesabında yalnızca küçük bir miktar olabileceğinden, bundan fazla bir şey elde edemeyebilir. Ancak çok uluslu bir şirket için, bir veya iki gün için bile önemli miktarda faiz biriktiren önemli miktarda para ile avantaj çok büyüktür.
Öne Çıkanlar
Bir bankanın kurumsal müşterilerinin harcamalarını - veya ödemelerini - kontrollü bir zaman dilimi olan günlük olarak görmelerini sağlar.
Kontrollü ödeme, yalnızca şirketlere sunulan bir tür nakit yönetimi hizmetidir.
Kontrollü ödeme, genellikle çeklerin günde bir kez dağıtılmasını zorunlu kılarak, bankacılık sistemi aracılığıyla günlük olarak çek akışını düzenlemek için kullanılır.
