Investor's wiki

Karışım Fonu

Karışım Fonu

Karışım fonu nedir?

Harman fonu, hem büyüme hem de değer hisse senetlerini bir araya getiren bir fon tutma portföyüdür. Harman fonları çeşitlendirilmiştir,. yani varlıkları sadece farklı oranlarda büyümekle kalmaz, aynı zamanda yatırımcıyı bir kerede yatırımcısını çok fazla kaybetmekten korur. Ancak, harman fonu varlıkları tipik olarak yalnızca hisse senetlerine tahsis edilir .

Daha derin tanım

Büyüme stokları, aynı pazardaki benzer stoklardan daha yüksek oranda büyüyen stoklardır. Öte yandan, değerli hisse senetlerinin gelecekte büyük ölçüde değer kazanması bekleniyor, bu da şu anda değersiz oldukları anlamına geliyor. Bir harman fonu, her ikisini de aynı fonda birleştirir.

Harman fonları genellikle yüksek riskli araçlardır. Bunun nedeni, fonun varlıklarının çeşitli hisse senedi türlerine dağılmış olmasına rağmen, fon varlıklarının büyük ölçüde aynı varlık sınıfında olmasıdır.

Karışım fonları, büyüme hisse senetlerinden elde edilen getiriler, değer hisse senetlerinden beklenen getirileri desteklediğinde en değerlidir. Bu, özellikle hisse senetleri genel olarak düşük performans gösterdiğinde, diğer fon türlerine göre değerli olduklarını kanıtlamalarının daha uzun sürdüğü anlamına gelir. Karışımlar bu nedenle bir tür pasif yatırımdır.

Bir harmanlama fonuna yatırım yapmaya hazır değil misiniz? Bunun yerine paranızı düşük riskli bir tasarruf hesabına yatırın.

Karışım fonu örneği

En büyük endeks fonlarından bazıları, S&P 500'e bağlı birçok fon ve hemen hemen tüm Vanguard borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) gibi karma fonlardır. Alex yatırım yapmayı denemek istiyor, ancak hisse senetleri dışında çoğu varlık sınıfı hakkında pek bir şey bilmiyor. Harman fonları tamamen hisse senetlerinden oluştuğu için, aynı zamanda çekici bir şekilde düşük harcama oranına sahip olan Vanguard S&P 500 ETF'yi tercih ediyor. 5.000 dolar yatırım yapıyor ve şimdi sadece arkanıza yaslanıp yatırımının yavaş yavaş artışını izlemesi gerekiyor.

##Öne çıkanlar

  • Harman fonları birçok konfigürasyona sahip olduğundan, yatırımcılar her potansiyel fon stratejisini araştırmalı ve daha kolay kategorizasyon için bir stil kutusu kullanmalıdır.

  • Karışım fonları, hem büyüme hem de değer hisse senetlerine yatırım yapan bir öz sermaye yatırım fonu kategorisidir.

  • Karma fonun amacı, büyüme segmentinin sermaye kazancı potansiyelinden ve değer segmentinin temettü geliri ve istikrarından yararlanan çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmaktır.