Dana Campuran
Apakah itu dana campuran?
Dana campuran ialah portfolio pegangan dana yang menyatukan kedua-dua saham pertumbuhan dan nilai. Dana campuran dipelbagaikan,. bermakna aset mereka bukan sahaja berkembang pada kadar yang berbeza tetapi juga melindungi pelabur daripada kehilangan terlalu banyak pelaburnya sekaligus. Walau bagaimanapun, aset dana campuran biasanya hanya diperuntukkan dalam stok.
Definisi yang lebih mendalam
Saham pertumbuhan adalah yang berkembang pada kadar yang lebih tinggi daripada saham serupa dalam pasaran yang sama. Saham nilai, sebaliknya, dijangka akan meningkat dengan ketara pada masa hadapan, bermakna ia di bawah nilai sekarang. Dana campuran menggabungkan kedua-duanya dalam dana yang sama.
Dana campuran biasanya merupakan instrumen berisiko tinggi. Ini kerana, walaupun aset dana tersebar di beberapa jenis saham, aset dana sebahagian besarnya berada dalam kelas aset yang sama.
Dana campuran adalah paling bernilai apabila pulangan daripada saham pertumbuhan mereka menyokong yang dijangkakan daripada saham bernilai. Ini bermakna mereka mengambil masa yang lebih lama untuk membuktikan nilai berbanding dengan jenis dana lain, terutamanya apabila saham secara amnya berprestasi rendah. Oleh itu, campuran adalah satu bentuk pelaburan pasif.
Tidak bersedia untuk melabur dalam dana campuran? Sebaliknya, masukkan wang anda dalam akaun simpanan berisiko rendah.
Contoh dana campuran
Beberapa dana indeks terbesar ialah dana gabungan, seperti banyak dana yang terikat dengan S&P 500 dan hampir semua dana dagangan bursa Vanguard (ETF). Alex ingin mencuba melabur, tetapi tidak tahu banyak tentang kebanyakan kelas aset kecuali saham. Oleh kerana dana campuran sepenuhnya terdiri daripada saham, dia memilih Vanguard S&P 500 ETF, yang juga mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah. Dia melabur $5,000 dan kini dia hanya perlu duduk dan melihat pelaburannya perlahan-lahan meningkat.
##Sorotan
Oleh kerana dana campuran datang dalam banyak konfigurasi, pelabur harus menyelidik setiap strategi dana yang berpotensi dan menggunakan kotak gaya untuk pengkategorian yang lebih mudah.
Dana campuran ialah kategori dana bersama ekuiti yang melabur dalam kedua-dua saham pertumbuhan dan nilai.
Matlamat dana gabungan adalah untuk mencipta portfolio terpelbagai yang mengambil kesempatan daripada potensi keuntungan modal segmen pertumbuhan dan pendapatan dividen serta kestabilan segmen nilai.
