Fundusz mieszania

Co to jest fundusz mieszany?

Fundusz mieszany to fundusz posiadający portfele, które łączą zarówno wzrostowe, jak i wartościowe akcje. Fundusze Blend są zdywersyfikowane,. co oznacza, że ich aktywa nie tylko rosną w różnym tempie, ale także chronią inwestora przed utratą zbyt dużej części swojego inwestora naraz. Jednak aktywa funduszy mieszanych są zazwyczaj alokowane tylko w akcjach.

Głębsza definicja

Akcje wzrostowe to te, które rosną szybciej niż podobne akcje na tym samym rynku. Z drugiej strony oczekuje się, że akcje wartościowe znacznie wzrosną w przyszłości, co oznacza, że są teraz niedowartościowane. Fundusz mieszany łączy oba w tym samym funduszu.

Fundusze mieszane są na ogół instrumentami wysokiego ryzyka. Dzieje się tak, ponieważ chociaż aktywa funduszu są rozłożone na kilka rodzajów akcji, aktywa funduszu należą w dużej mierze do tej samej klasy aktywów.

Fundusze mieszane są najcenniejsze, gdy zwroty z ich akcji wzrostowych przewyższają oczekiwane z akcji wartościowych. Oznacza to, że potrzebują więcej czasu, aby udowodnić swoją wartość w porównaniu z innymi rodzajami funduszy, zwłaszcza gdy akcje ogólnie radzą sobie słabiej. Mieszanki są więc formą pasywnej inwestycji.

Nie jesteś gotowy do inwestowania w fundusz mieszany? Zamiast tego wpłacaj pieniądze na konto oszczędnościowe o niskim ryzyku.

Przykład funduszu mieszania

Niektóre z największych funduszy indeksowych to fundusze mieszane, takie jak wiele funduszy powiązanych z S&P 500 i praktycznie wszystkie fundusze giełdowe (ETF) Vanguard. Alex chce spróbować inwestować, ale niewiele wie o większości klas aktywów poza akcjami. Ponieważ fundusze mieszane składają się w całości z akcji, wybiera fundusz Vanguard S&P 500 ETF, który ma również atrakcyjnie niski wskaźnik kosztów. Inwestuje 5000 dolarów, a teraz musi tylko usiąść i patrzeć, jak jego inwestycja powoli rośnie.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Ponieważ fundusze mieszane występują w wielu konfiguracjach, inwestorzy powinni zbadać każdą potencjalną strategię funduszu i użyć pudełka stylów w celu łatwiejszej kategoryzacji.

• Fundusze Blend to kategoria akcyjnych funduszy inwestycyjnych, które inwestują zarówno w akcje wzrostowe, jak i wartościowe.

• Celem funduszu mieszanego jest stworzenie zdywersyfikowanego portfela wykorzystującego potencjał zysków kapitałowych segmentu wzrostowego oraz dochody z dywidend i stabilność segmentu wartościowego.