Blandningsfond

Vad är en blandningsfond?

En blandfond är en fond som innehar portföljer som sammanför både tillväxt- och värdeaktier. Blandfonder är diversifierade,. vilket innebär att deras tillgångar inte bara växer i olika takt utan också skyddar investeraren från att förlora för mycket av sin investerare på en gång. Blandfondtillgångar tilldelas dock vanligtvis endast i aktier.

Djupare definition

Tillväxtaktier är de som växer i högre takt än liknande aktier på samma marknad. Värdeaktier, å andra sidan, förväntas öka kraftigt i framtiden, vilket innebär att de är undervärderade nu. En blandfond kombinerar båda i samma fond.

Blandfonder är generellt sett högriskinstrument. Det beror på att medan fondens tillgångar är spridda över flera typer av aktier, är fondens tillgångar till stor del i samma tillgångsklass.

Blandfonder är mest värdefulla när avkastningen från deras tillväxtaktier stödjer den som förväntas från värdeaktierna. Det betyder att de tar längre tid att visa sig vara värdefulla i förhållande till andra typer av fonder, särskilt när aktier i allmänhet underpresterar. Blandningar är alltså en form av passiv investering.

Inte redo att investera i en blandningsfond? Sätt in dina pengar på ett lågrisksparkonto istället.

Blandningsfondexempel

Några av de största indexfonderna är blandfonder, som många fonder knutna till S&P 500 och praktiskt taget alla Vanguard börshandlade fonder (ETF). Alex vill testa att investera, men vet inte så mycket om de flesta tillgångsslag förutom aktier. Eftersom blandfonder helt består av aktier, går han för Vanguard S&P 500 ETF, som också har en attraktivt låg kostnadskvot. Han investerar $5 000 och nu måste han bara luta sig tillbaka och se hur hans investering sakta ökar.

##Höjdpunkter

– Eftersom blandfonder finns i många konfigurationer bör investerare undersöka varje potentiell fondstrategi och använda en stilruta för enklare kategorisering.

– Blandfonder är en kategori av aktiefonder som investerar i både tillväxt- och värdeaktier.

– Målet med en blandfond är att skapa en diversifierad portfölj som drar fördel av tillväxtsegmentets kapitalvinstpotential och värdesegmentets utdelningsintäkter och stabilitet.