صندوق مزيج
ما هو الصندوق المختلط؟
الصندوق المختلط هو صندوق يتكون من محافظ تجمع بين أسهم النمو والقيمة. تتنوع الصناديق المختلطة ، مما يعني أن أصولها لا تنمو بمعدلات مختلفة فحسب ، بل تحمي المستثمر أيضًا من خسارة الكثير من مستثمرها دفعة واحدة. ومع ذلك ، عادةً ما يتم تخصيص أصول الصناديق المختلطة فقط في الأسهم.
تعريف أعمق
أسهم النمو هي تلك التي تنمو بمعدل أعلى من الأسهم المماثلة في نفس السوق. من ناحية أخرى ، من المتوقع أن ترتفع قيمة الأسهم بشكل كبير في المستقبل ، مما يعني أنها مقومة بأقل من قيمتها الآن. يجمع الصندوق المختلط كلاهما في نفس الصندوق.
الصناديق المختلطة هي بشكل عام أدوات عالية المخاطر. هذا لأنه في حين أن أصول الصندوق موزعة على عدة أنواع من الأسهم ، فإن أصول الصندوق تقع إلى حد كبير في نفس فئة الأصول.
تكون الصناديق المختلطة أكثر قيمة عندما تدعم العوائد من مخزونات النمو تلك المتوقعة من قيمة الأسهم. هذا يعني أنها تستغرق وقتًا أطول لإثبات قيمتها مقارنة بأنواع الصناديق الأخرى ، خاصةً عندما يكون أداء الأسهم بشكل عام دون المستوى. وبالتالي فإن الخلطات هي شكل من أشكال الاستثمار السلبي.
لست مستعدًا للاستثمار في صندوق مختلط؟ قم بإيداع أموالك في حساب توفير منخفض المخاطر بدلاً من ذلك.
مثال صندوق مزيج
بعض أكبر صناديق المؤشرات هي صناديق مختلطة ، مثل العديد من الصناديق المرتبطة بمؤشر S&P 500 وجميع صناديق Vanguard المتداولة في البورصة (ETFs) تقريبًا. يريد أليكس محاولة الاستثمار ، لكنه لا يعرف الكثير عن معظم فئات الأصول باستثناء الأسهم. نظرًا لأن الصناديق المختلطة تتكون بالكامل من الأسهم ، فقد ذهب إلى Vanguard S&P 500 ETF ، والتي تتمتع أيضًا بنسبة إنفاق منخفضة بشكل جذاب. إنه يستثمر 5000 دولار والآن عليه فقط أن يجلس ويشاهد استثماره يزداد ببطء.
يسلط الضوء
نظرًا لأن الصناديق المختلطة تأتي في العديد من التكوينات ، يجب على المستثمرين البحث في كل استراتيجية صندوق محتملة واستخدام مربع نمط لتسهيل التصنيف.
الصناديق المختلطة هي فئة من صناديق الأسهم المشتركة التي تستثمر في كل من أسهم النمو والقيمة.
الهدف من الصندوق المختلط هو إنشاء محفظة متنوعة تستفيد من مكاسب رأس المال المحتملة لقطاع النمو وإيرادات توزيعات الأرباح واستقرار قطاع القيمة.
