Investor's wiki

Смешанный фонд

Смешанный фонд

Что такое смешанный фонд?

Смешанный фонд — это фонд, состоящий из портфелей, объединяющих как акции роста, так и акции стоимости. Смешанные фонды диверсифицированы,. а это означает, что их активы не только растут с разной скоростью, но и защищают инвестора от единовременной потери слишком большой части своего инвестора. Однако активы смешанных фондов обычно размещаются только в акциях.

Более глубокое определение

Акции роста — это акции, которые растут быстрее, чем аналогичные акции на том же рынке. С другой стороны, ожидается, что стоимостные акции сильно подорожают в будущем, а это означает, что сейчас они недооценены. Смешанный фонд объединяет оба в одном фонде.

Смешанные фонды, как правило, представляют собой инструменты с высоким риском. Это связано с тем, что, хотя активы фонда распределены по нескольким типам акций, активы фонда в основном относятся к одному и тому же классу активов.

Смешанные фонды наиболее ценны, когда доходы от их акций роста подкрепляют доходы, ожидаемые от акций стоимости. Это означает, что им требуется больше времени, чтобы доказать свою ценность по сравнению с другими типами фондов, особенно когда акции в целом отстают. Смеси, таким образом, являются формой пассивных инвестиций.

Не готовы инвестировать в смешанный фонд? Вместо этого внесите деньги на сберегательный счет с низким уровнем риска.

Пример смешанного фонда

Некоторые из крупнейших индексных фондов представляют собой смешанные фонды, например, многие фонды, привязанные к S&P 500, и практически все биржевые фонды (ETF) Vanguard. Алекс хочет попробовать инвестировать, но мало что знает о большинстве классов активов, кроме акций. Поскольку смешанные фонды полностью состоят из акций, он выбирает ETF Vanguard S&P 500, который также имеет привлекательный низкий коэффициент расходов. Он инвестирует 5000 долларов, и теперь ему просто нужно сидеть сложа руки и наблюдать, как его инвестиции медленно увеличиваются.

Особенности

  • Поскольку смешанные фонды бывают разных конфигураций, инвесторам следует изучить каждую потенциальную стратегию фонда и использовать поле стиля для упрощения классификации.

  • Смешанные фонды — это категория взаимных фондов акций, которые инвестируют как в акции роста, так и в акции стоимости.

  • Целью смешанного фонда является создание диверсифицированного портфеля, который использует потенциал прироста капитала сегмента роста, а также доход от дивидендов и стабильность сегмента стоимости.