Fondo misto

Che cos'è un fondo misto?

Un fondo misto è un fondo che comprende portafogli che riuniscono titoli di crescita e di valore. I fondi blend sono diversificati,. il che significa che le loro attività non solo crescono a tassi diversi, ma proteggono anche l'investitore dal perdere troppo del suo investitore tutto in una volta. Tuttavia, le attività del fondo misto sono in genere allocate solo in azioni.

Definizione più profonda

Le azioni di crescita sono quelle che crescono a un tasso più elevato rispetto ad azioni simili nello stesso mercato. Le azioni value, d'altra parte, dovrebbero apprezzarsi notevolmente in futuro, il che significa che ora sono sottovalutate. Un fondo misto unisce entrambi nello stesso fondo.

I fondi blend sono generalmente strumenti ad alto rischio. Questo perché, mentre le attività del fondo sono distribuite su diversi tipi di azioni, le attività del fondo sono in gran parte nella stessa classe di attività.

I fondi blend sono più preziosi quando i rendimenti dei loro titoli di crescita rafforzano quelli previsti dai titoli di valore. Ciò significa che impiegano più tempo a dimostrarsi preziosi rispetto ad altri tipi di fondi, soprattutto quando le azioni in generale stanno sottoperformando. Le miscele sono quindi una forma di investimento passivo.

Non sei pronto a investire in un fondo misto? Deposita invece i tuoi soldi in un conto di risparmio a basso rischio.

Esempio di fondo misto

Alcuni dei più grandi fondi indicizzati sono fondi misti, come molti fondi legati all'S&P 500 e praticamente tutti i fondi negoziati in borsa (ETF) Vanguard. Alex vuole provare a investire, ma non sa molto sulla maggior parte delle classi di attività tranne le azioni. Poiché i fondi misti sono interamente composti da azioni, sceglie l'ETF Vanguard S&P 500, che ha anche un rapporto di spesa interessante. Investe $ 5.000 e ora deve solo sedersi e guardare il suo investimento aumentare lentamente.

Mette in risalto

• Poiché i fondi misti sono disponibili in molte configurazioni, gli investitori dovrebbero ricercare ogni potenziale strategia di fondo e utilizzare una casella di stile per una classificazione più semplice.

• I fondi blend sono una categoria di fondi comuni di investimento azionario che investe sia in azioni di crescita che di valore.

• L'obiettivo di un fondo misto è creare un portafoglio diversificato che sfrutti il potenziale di plusvalenze del segmento growth e il reddito da dividendi e la stabilità del segmento value.