Fonds mixte
Qu'est-ce qu'un fonds mixte ?
Un fonds mixte est un fonds composé de portefeuilles qui associent à la fois des actions de croissance et de valeur. Les fonds mixtes sont diversifiés,. ce qui signifie que non seulement leurs actifs croissent à des rythmes différents, mais qu'ils empêchent également l'investisseur de perdre trop de son investisseur d'un seul coup. Cependant, les actifs des fonds mixtes ne sont généralement répartis qu'en actions.
Définition plus approfondie
Les actions de croissance sont celles qui croissent à un rythme plus élevé que les actions similaires sur le même marché. Les actions de valeur, en revanche, devraient s'apprécier considérablement à l'avenir, ce qui signifie qu'elles sont actuellement sous-évaluées. Un fonds mixte combine les deux dans le même fonds.
Les fonds mixtes sont généralement des instruments à haut risque. En effet, bien que les actifs du fonds soient répartis sur plusieurs types d'actions, les actifs du fonds appartiennent en grande partie à la même classe d'actifs.
Les fonds mixtes sont plus précieux lorsque les rendements de leurs actions de croissance renforcent ceux attendus des actions de valeur. Cela signifie qu'ils mettent plus de temps à prouver leur valeur par rapport à d'autres types de fonds, en particulier lorsque les actions en général sous-performent. Les mélanges sont donc une forme d' investissement passif.
Pas prêt à investir dans un fonds mixte ? Déposez plutôt votre argent dans un compte d'épargne à faible risque.
Exemple de fonds mixte
Certains des plus grands fonds indiciels sont des fonds mixtes, tels que de nombreux fonds liés au S&P 500 et pratiquement tous les fonds négociés en bourse (ETF) de Vanguard. Alex veut essayer d'investir, mais ne connaît pas grand-chose à la plupart des classes d'actifs, à l'exception des actions. Étant donné que les fonds mixtes sont entièrement composés d'actions, il opte pour le Vanguard S&P 500 ETF, qui a également un ratio de dépenses attrayant. Il investit 5 000 $ et maintenant il n'a plus qu'à s'asseoir et à regarder son investissement augmenter lentement.
Points forts
Étant donné que les fonds mixtes se présentent sous de nombreuses configurations, les investisseurs doivent rechercher chaque stratégie de fonds potentielle et utiliser une boîte de style pour une catégorisation plus facile.
Les fonds mixtes sont une catégorie de fonds communs de placement en actions qui investit à la fois dans des actions de croissance et de valeur.
L'objectif d'un fonds mixte est de créer un portefeuille diversifié qui tire parti du potentiel de gains en capital du segment de croissance et du revenu de dividendes et de la stabilité du segment de valeur.
