وكالة حسب الضرورة

ما هي الوكالة حسب الضرورة؟

الوكالة بحكم الضرورة هي نوع من العلاقة القانونية حيث يمكن لأحد الطرفين اتخاذ القرارات الأساسية لطرف آخر حتى يتم تعيين وكلاء معترف بهم قانونًا مثل شخص لديه توكيل رسمي أو وصاية. تعترف المحاكم بالوكالة بحكم الضرورة خلال حالة الطوارئ أو الحالة العاجلة التي لا يستطيع المستفيد بموجبها تقديم تفويض صريح. في ظل هذه الظروف ، يجب أن تعمل الجهات الممنوحة وكالة لمصلحة المستفيد فقط.

في التمويل ، غالبًا ما تتخذ الوكالة بالضرورة شكل استبدال قرارات الاستثمار أو التقاعد للفرد.

فهم الوكالة حسب الضرورة

غالبًا ما تؤدي حالات الطوارئ إلى الوكالة بحكم الضرورة في نظر المحكمة. على سبيل المثال ، إذا كان الفرد مريضًا وغير قادر على اتخاذ قرار استثماري أو تقاعد حاسم ، فإن وكالة الضرورة ستسمح للمحامي أو الوالد أو الزوج باتخاذ القرارات نيابة عن الطرف العاجز.

تصبح الوكالة بحكم الضرورة مهمة في إدارة الثروات. على سبيل المثال ، يشارك العديد من مديري الثروات في إنشاء الوصايا والتروستات والإشراف على وراثة الثروة من جيل إلى آخر. إذا أصبح أحد أفراد الأسرة الحائز على ثروة الأسرة أو الذي يعمل وكيلا لها عاجزا في حادث أو مرض ، فقد يتولى أحد أفراد الأسرة المقربين الآخرين الذين يتمتعون بقدرات وفهم مماثل لموارد الأسرة دور وكيل الضرورة.

ومع ذلك ، قد يصبح هذا الأمر محفوفًا بالمخاطر في بعض الأحيان ، لا سيما في حالات الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية أو العائلات الثرية التي يتعين عليها اتخاذ قرارات بشأن توزيع الثروة للأجيال القادمة. قد يتخذ أفراد الأسرة وأصحاب المصلحة الآخرون مشكلة مع القرارات التي يتخذها الوكيل بحكم الضرورة.

الوكالة حسب الضرورة والتخطيط العقاري

على الرغم من أن الكثيرين يجرون تخطيط ممتلكاتهم قبل أن يصبحوا عاجزين ، في بعض الأحيان قد يتم إعطاء هذه المهام إلى وكيل بحكم الضرورة. يستلزم التخطيط العقاري مجموعة متنوعة من المهام الحاسمة مثل توريث الأصول للورثة وتسوية الضرائب العقارية. تتطلب معظم خطط التركات مساعدة محام. يمكن أن يأخذ التخطيط العقاري أيضًا في الاعتبار إدارة ممتلكات الفرد والالتزامات المالية. إذا كان الفرد مدينًا بالديون ولم يكن عاقلاً لدفعها ، فقد يتدخل الوكيل بحكم الضرورة لوضع خطة للسداد.

تشمل الأصول التي يمكن أن تشتمل على ممتلكات الفرد المنازل والسيارات والأسهم والسندات والأصول المالية الأخرى واللوحات والمقتنيات الأخرى والتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. يجب توزيعها حسب اختيار الفرد بعد النجاح. بالإضافة إلى الحفاظ على ثروة الأسرة وإعالة الأزواج والأطفال الباقين على قيد الحياة ، فإن العديد من الأفراد سوف يقومون بتخطيط عقاري جاد لتمويل تعليم الأبناء أو الأحفاد أو ترك إرثهم لقضية خيرية.

يمكن أن تشمل مهام التخطيط العقاري المحددة على سبيل المثال لا الحصر:

• كتابة وصية

• الحد من الضرائب العقارية بإنشاء حسابات أمانة باسم المستفيدين

• تعيين وصي للمعالين الأحياء

• تسمية وصي للتركة للإشراف على شروط الوصية

• إنشاء / تحديث المستفيدين على خطط مثل التأمين على الحياة ، و IRAs ، و 401 (ك) ق

• إعداد ترتيبات الجنازة

يسلط الضوء

• تسمح الوكالة بحكم الضرورة لشخص أو كيان بالتصرف نيابة عن آخر عندما يكون المستفيد غير قادر على منح الإذن صراحة للقيام بذلك.

• غالبًا ما تنشأ هذه المواقف من ظروف طارئة أو عاجلة ، ولكن حيث يتم وضع احتياجات المستفيد أولاً.

• في التمويل والاستثمار ، تمنح الوكالة بحكم الضرورة الوسيط أو المستشار المالي سلطة تقديرية معينة للتصرف نيابة عن العميل.