Välitys välttämättömyyden mukaan

Mikä on välttämättömyyden välittäminen?

Välttämätön edustus on eräänlainen oikeussuhde, jossa osapuoli voi tehdä olennaisia päätöksiä toisen osapuolen puolesta, kunnes laillisesti tunnustetut edustajat, kuten joku, jolla on valtakirja tai holhooja, otetaan käyttöön. Tuomioistuin tunnustaa tarpeen mukaan hätätilanteessa tai kiireellisessä tilanteessa, jossa edunsaaja ei pysty antamaan nimenomaista valtuutusta. Tällaisissa olosuhteissa edunsaajien on toimittava yksinomaan edunsaajan eduksi.

Rahoitusalalla agentuuri pakottaa usein yksilön sijoitus- tai eläkkeelle jäämispäätösten korvaaminen.

Toimiston ymmärtäminen välttämättömyyden perusteella

Hätätilanteet johtavat usein tahdonvoimaan tuomioistuimen silmissä. Esimerkiksi, jos henkilö on sairas eikä pysty tekemään kriittistä sijoitus- tai eläkkeelle jäämispäätöstä, asianajaja, vanhempi tai puoliso antaisi välttämättömän toimeksiannon tehdä päätökset toimintakyvyttömän osapuolen puolesta.

Välityksestä tulee pakostakin tärkeä varallisuudenhoidossa. Esimerkiksi monet varainhoitajat ovat mukana testamenttien, trustien luomisessa ja varallisuuden perinnön valvonnassa sukupolvelta toiselle. Jos perheen omaisuutta hallussaan pitävä tai sen välittäjä tulee onnettomuudessa työkyvyttömäksi tai sairastuu, voi välttämättömyysasiamiehenä ottaa tehtäväkseen toinen läheinen perheenjäsen, jolla on samanlaisia kykyjä ja ymmärrystä perheen talouteen.

Joskus tämä voi kuitenkin käydä raskaaksi, varsinkin kun kyseessä ovat varakkaat yksilöt tai varakkaat perheet, joiden on tehtävä päätöksiä varallisuuden jakamisesta tuleville sukupolville. Perheenjäsenet ja muut sidosryhmät voivat kiistellä päätöksistä, joita edustaja tekee pakostakin.

Toimisto välttämättömyyden ja kiinteistösuunnittelun mukaan

Vaikka monet suunnittelevat kiinteistönsä ennen kuin he tulevat työkyvyttömiksi, nämä tehtävät voidaan toisinaan antaa välittäjälle. Kiinteistösuunnitteluun liittyy erilaisia kriittisiä tehtäviä, kuten omaisuuden pyytäminen perillisille ja kiinteistöverojen selvitys. Suurin osa kiinteistösuunnitelmista vaatii asianajajan apua. Kiinteistösuunnittelussa voidaan ottaa huomioon myös yksilön omaisuuden hallinta ja taloudelliset velvoitteet. Jos henkilö on velkaa, eikä hänellä ole järkeä maksaa niitä, edustaja voi pakostakin ryhtyä selvittämään takaisinmaksusuunnitelmaa.

Omaisuutta, joka voi muodostua henkilön omaisuudesta, ovat talot, autot, osakkeet, joukkovelkakirjat ja muut rahoitusvarat, maalaukset ja muut keräilyesineet, henkivakuutukset ja eläkkeet. Nämä on jaettava siten kuin henkilö on valinnut läpäisyn jälkeen. Perheen vaurauden säilyttämisen ja eloonjääneiden puolisoiden ja lasten elättämisen lisäksi monet ihmiset ryhtyvät vakavaan kiinteistösuunnitteluun rahoittaakseen lasten tai lastenlasten koulutusta tai jättääkseen perintönsä hyväntekeväisyyteen.

Erityisiä kiinteistösuunnittelutehtäviä voivat olla, mutta ne eivät rajoitu:

• Testamentin kirjoittaminen

• Kiinteistöverotuksen rajoittaminen perustamalla edunsaajien nimiin trusteja

• Huoltajan perustaminen eläville huollettaville

• Nimetään kuolinpesän toimeenpanija valvomaan testamentin ehtoja

• Edunsaajien luominen/päivitys suunnitelmissa, kuten henkivakuutuksissa, IRA:ssa ja 401(k)s

• Hautajaisten järjestäminen

##Kohokohdat

• Toimisto sallii pakostakin tietyn henkilön tai yhteisön toimia toisen puolesta, jos edunsaaja ei voi antaa siihen nimenomaista lupaa.

• Nämä tilanteet syntyvät usein kiireellisistä tai hätätilanteista, mutta silloin, kun edunsaajan tarpeet asetetaan etusijalle.

• Rahoituksessa ja sijoittamisessa edustus antaa välittäjälle tai talousneuvojalle tiettyä harkintavaltaa toimia asiakkaan puolesta.