Agentur aus Notwendigkeit

Was ist Agentur durch Notwendigkeit?

Vertretung durch Notwendigkeit ist eine Art Rechtsverhältnis, in dem eine Partei wesentliche Entscheidungen für eine andere Partei treffen kann, bis rechtlich anerkannte Vertreter wie jemand mit Vollmacht oder Vormundschaft eingesetzt werden. Die Gerichte erkennen die Handlungsbefugnis in einer Not- oder Dringlichkeitssituation an, in der der Begünstigte nicht in der Lage ist, eine ausdrückliche Genehmigung vorzulegen. Unter solchen Umständen müssen die bevollmächtigten Personen ausschließlich zum Vorteil des Begünstigten handeln.

Im Finanzwesen nimmt die Handlungsfähigkeit zwangsläufig oft die Form an, die Anlage- oder Ruhestandsentscheidungen einer Person zu ersetzen.

Agentur aus Notwendigkeit verstehen

Notsituationen führen in den Augen des Gerichts oft zwangsläufig zu Handlungsfreiheit. Wenn beispielsweise eine Person krank ist und nicht in der Lage ist, eine wichtige Anlage- oder Ruhestandsentscheidung zu treffen, würde die Vertretung notwendigerweise einem Anwalt, Elternteil oder Ehepartner erlauben, Entscheidungen im Namen der handlungsunfähigen Partei zu treffen.

Agentur wird zwangsläufig in der Vermögensverwaltung wichtig. Beispielsweise sind viele Vermögensverwalter an der Erstellung von Testamenten, Trusts und der Überwachung von Vermögensvererbungen von einer Generation zur nächsten beteiligt. Wenn ein Familienmitglied, das im Besitz des Familienvermögens ist oder ein Vertreter des Familienvermögens ist, durch einen Unfall handlungsunfähig wird oder krank wird, kann ein anderes nahes Familienmitglied mit ähnlichen Fähigkeiten und Kenntnissen über die Familienfinanzen als Vertreter aus Notfällen eintreten.

Dies kann jedoch manchmal heikel werden, insbesondere bei vermögenden Privatpersonen oder wohlhabenden Familien, die Entscheidungen über die Vermögensverteilung für zukünftige Generationen treffen müssen. Familienmitglieder und weitere Stakeholder können Entscheidungen anfechten, die der Agent zwangsläufig trifft.

Agentur nach Bedarf und Nachlassplanung

Obwohl viele ihre Nachlassplanung durchführen, bevor sie arbeitsunfähig werden, können diese Aufgaben manchmal notwendigerweise einem Vertreter übertragen werden. Die Nachlassplanung umfasst eine Vielzahl kritischer Aufgaben wie die Vererbung von Vermögenswerten an Erben und die Abrechnung von Nachlasssteuern. Die meisten Nachlasspläne erfordern die Hilfe eines Anwalts. Die Nachlassplanung kann auch die Verwaltung der Immobilien und finanziellen Verpflichtungen einer Person berücksichtigen. Wenn die Person Schulden schuldet und nicht bei Verstand ist, um sie zu bezahlen, kann ein Agent notwendigerweise eingreifen, um einen Plan für die Rückzahlung auszuarbeiten.

Zu den Vermögenswerten, die den Nachlass einer Person umfassen könnten, gehören Häuser, Autos, Aktien, Anleihen und andere finanzielle Vermögenswerte, Gemälde und andere Sammlerstücke, Lebensversicherungen und Renten. Diese müssen so verteilt werden, wie es die Person nach dem Bestehen gewählt hat. Neben der Wahrung des Familienvermögens und der Versorgung von überlebenden Ehepartnern und Kindern unternehmen viele Personen eine ernsthafte Nachlassplanung, um die Ausbildung von Kindern oder Enkelkindern zu finanzieren oder ihr Vermächtnis einem wohltätigen Zweck zu hinterlassen.

Spezifische Nachlassplanungsaufgaben können Folgendes umfassen, sind aber nicht darauf beschränkt:

• Testament schreiben

• Begrenzung der Nachlasssteuern durch Einrichtung von Treuhandkonten im Namen der Begünstigten

• Einrichtung eines Vormunds für lebende Angehörige

• Ernennung eines Testamentsvollstreckers zur Überwachung der Bestimmungen des Testaments

• Erstellen/Aktualisieren von Begünstigten bei Plänen wie Lebensversicherungen, IRAs und 401(k)s

• Bestattungsvorsorge organisieren

Höhepunkte

• Die Agentur erlaubt zwangsläufig einer Person oder Organisation, im Namen einer anderen zu handeln, wenn der Begünstigte nicht in der Lage ist, die ausdrückliche Erlaubnis dazu zu erteilen.

• Diese Situationen ergeben sich oft aus dringenden oder Notsituationen, bei denen jedoch die Bedürfnisse des Begünstigten an erster Stelle stehen.

• Im Finanz- und Investitionsbereich räumt die Agentur einem Makler oder Finanzberater zwangsläufig einen gewissen Ermessensspielraum ein, um im Namen eines Kunden zu handeln.