Agencja z konieczności
Czym jest agencja z konieczno艣ci?
Agencja z konieczno艣ci jest rodzajem stosunku prawnego, w kt贸rym jedna strona mo偶e podejmowa膰 istotne decyzje dla drugiej strony, dop贸ki nie zostan膮 ustanowieni prawnie uznani agenci, tacy jak kto艣 z pe艂nomocnictwem lub kuratel膮. Organ s膮dowy uzna z konieczno艣ci w nag艂ych lub nag艂ych sytuacjach, w kt贸rych beneficjent nie jest w stanie udzieli膰 wyra藕nego upowa偶nienia. W takich okoliczno艣ciach przyznana agencja musi dzia艂a膰 wy艂膮cznie na korzy艣膰 beneficjenta.
W finansach agencja z konieczno艣ci cz臋sto przybiera form臋 zast臋powania indywidualnych decyzji inwestycyjnych lub emerytalnych.
Zrozumienie agencji wed艂ug konieczno艣ci
Sytuacje awaryjne cz臋sto prowadz膮 do sprawczo艣ci z konieczno艣ci w oczach s膮du. Na przyk艂ad, je艣li dana osoba jest chora i nie jest w stanie podj膮膰 krytycznej decyzji inwestycyjnej lub przej艣cia na emerytur臋, agencja z konieczno艣ci pozwoli艂aby prawnikowi, rodzicowi lub ma艂偶onkowi podejmowa膰 decyzje w imieniu ubezw艂asnowolnionej strony.
Po艣rednictwo z konieczno艣ci staje si臋 wa偶ne w zarz膮dzaniu maj膮tkiem. Na przyk艂ad wielu zarz膮dzaj膮cych maj膮tkiem jest zaanga偶owanych w tworzenie testament贸w, trust贸w i nadzorowanie dziedziczenia bogactwa z pokolenia na pokolenie. Je偶eli cz艂onek rodziny b臋d膮cy w posiadaniu lub po艣rednik maj膮tkowy rodziny ulegnie wypadkowi lub zachoruje, inny bliski cz艂onek rodziny o podobnych zdolno艣ciach i znajomo艣ci finans贸w rodziny mo偶e przej膮膰 rol臋 po艣rednika z konieczno艣ci.
Czasami jednak mo偶e to by膰 trudne, szczeg贸lnie w przypadku os贸b o wysokiej warto艣ci netto lub zamo偶nych rodzin, kt贸re musz膮 podejmowa膰 decyzje dotycz膮ce podzia艂u maj膮tku dla przysz艂ych pokole艅. Cz艂onkowie rodziny i dodatkowi interesariusze mog膮 mie膰 problem z decyzjami, kt贸re agent z konieczno艣ci podejmuje.
Agencja przez Necessity and Estate Planning
Chocia偶 wielu z nich przeprowadza planowanie maj膮tku, zanim stanie si臋 niezdolnym do pracy, czasami zadania te mog膮 zosta膰 powierzone agentowi z konieczno艣ci. Planowanie maj膮tkowe obejmuje szereg krytycznych zada艅, takich jak 偶膮danie maj膮tku spadkobiercy i rozliczanie podatk贸w od maj膮tku. Wi臋kszo艣膰 plan贸w spadkowych wymaga pomocy prawnika. Planowanie nieruchomo艣ci mo偶e r贸wnie偶 uwzgl臋dnia膰 zarz膮dzanie maj膮tkiem jednostki i zobowi膮zania finansowe. Je艣li dana osoba ma d艂ugi i nie jest na tyle rozs膮dna, aby je sp艂aci膰, agent z konieczno艣ci mo偶e wkroczy膰, aby opracowa膰 plan sp艂aty.
Aktywa, kt贸re mog膮 sk艂ada膰 si臋 na maj膮tek osoby, obejmuj膮 domy, samochody, akcje, obligacje i inne aktywa finansowe, obrazy i inne przedmioty kolekcjonerskie, ubezpieczenie na 偶ycie i emerytury. Musz膮 one by膰 rozdzielone tak, jak wybra艂a osoba po przej艣ciu. Opr贸cz zachowania bogactwa rodziny i utrzymania 偶yj膮cych ma艂偶onk贸w i dzieci, wiele os贸b podejmie powa偶ne dzia艂ania w zakresie planowania maj膮tku, aby sfinansowa膰 edukacj臋 dzieci lub wnuk贸w lub pozostawi膰 spu艣cizn臋 na cele charytatywne.
Konkretne zadania zwi膮zane z planowaniem nieruchomo艣ci mog膮 obejmowa膰 mi臋dzy innymi:
Pisanie testamentu
Ograniczanie podatk贸w od nieruchomo艣ci poprzez zak艂adanie rachunk贸w powierniczych w imieniu beneficjent贸w
Ustanowienie opiekuna dla os贸b pozostaj膮cych na utrzymaniu
Wyznaczenie wykonawcy testamentu, kt贸ry b臋dzie nadzorowa艂 warunki testamentu
Tworzenie/aktualizacja beneficjent贸w plan贸w takich jak ubezpieczenia na 偶ycie, IRA i 401(k)s
Organizowanie pogrzebu
##Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
Agencja z konieczno艣ci pozwala jakiej艣 osobie lub podmiotowi dzia艂a膰 w imieniu innej osoby, gdy beneficjent nie jest w stanie wyra藕nie udzieli膰 na to zgody.
Sytuacje te cz臋sto wynikaj膮 z nag艂ych lub nag艂ych warunk贸w, ale potrzeby beneficjenta s膮 stawiane na pierwszym miejscu.
W finansach i inwestycjach po艣rednictwo z konieczno艣ci daje brokerowi lub doradcy finansowemu pewn膮 swobod臋 dzia艂ania w imieniu klienta.
