Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)
¿Qué es el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS)?
El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema que facilita la transferencia de valores de una cuenta comercial a otra en una casa de bolsa o banco diferente. La Corporación Nacional de Compensación de Valores (NSCC) desarrolló el sistema ACATS, reemplazando el anterior sistema manual de transferencia de activos por este completamente automatizado y estandarizado.
Cómo funciona el Servicio automatizado de transferencia de cuentas de clientes (ACATS)
El sistema ACATS se inicia cuando la nueva empresa receptora hace que el cliente firme los documentos de transferencia apropiados. Una vez recibido el documento en buen estado, la firma receptora presenta una solicitud utilizando el número de cuenta del cliente y se la envía a la firma remitente. Si la información coincide entre la empresa que entrega y la que recibe, el proceso ACATS puede comenzar. El proceso suele tardar de tres a seis días hábiles en completarse.
El ACATS simplifica el proceso de pasar de una casa de bolsa a otra. La empresa distribuidora transfiere las participaciones exactas a la empresa receptora. Por ejemplo, si el cliente tenía 100 acciones de Stock XYZ en la empresa que entrega, entonces la empresa que recibe recibe la misma cantidad, con el mismo precio de compra. Esto lo hace más conveniente para los clientes, ya que no necesitan liquidar sus posiciones y luego recomprarlas con la nueva firma. Otro beneficio es que los clientes no necesitan informar de antemano a su firma de corretaje o asesor anterior. Si no están satisfechos con su corredor actual, simplemente pueden ir a uno nuevo y comenzar el proceso de transferencia.
Valores elegibles para ACATS
Los clientes pueden transferir todas las acciones que cotizan en bolsa, fondos cotizados en bolsa (ETF), efectivo, bonos y la mayoría de los fondos mutuos a través del sistema ACATS . ACATS también puede transferir certificados de depósito (CD) de instituciones bancarias a través del sistema ACATS, siempre que sea miembro de NSCC. ACATS también funciona en todo tipo de cuentas, como cuentas sujetas a impuestos, cuentas individuales de jubilación (IRA), fideicomisos y corretaje 401(k).
Valores no elegibles para ACATS
Hay varios tipos de valores que no pueden pasar por el sistema ACATS. Las anualidades no pueden transferirse a través del sistema, ya que esos fondos se mantienen con una compañía de seguros. Para transferir el agente de registro en una anualidad, el cliente debe completar el formulario correcto para realizar el cambio e iniciar el proceso.
Otros valores no elegibles dependen de las regulaciones de la casa de bolsa o del banco receptor. Muchas instituciones tienen inversiones propias,. como fondos mutuos e inversiones alternativas que pueden necesitar liquidarse y que pueden no estar disponibles para su recompra a través del nuevo corredor. Además, es posible que algunas empresas no transfieran acciones no cotizadas o productos financieros que se negocian en el mercado extrabursátil (OTC).
Reflejos
El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes se puede utilizar para transferir acciones, bonos, efectivo, fideicomisos de inversión, fondos mutuos, opciones y otros productos de inversión.
El sistema puede ser necesario cuando un inversionista quiere mover su cuenta de la Compañía de Corretaje A a la Compañía de Corredor B.
Solo los miembros elegibles de NSCC y los bancos miembros de Depository Trust Company pueden usar el sistema ACATS.
