Automatisoitu asiakastilien siirtopalvelu (ACATS)
Mikä on automaattinen asiakastilien siirtopalvelu (ACATS)?
Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) on järjestelmä, joka helpottaa arvopapereiden siirtoa kaupankäyntitililtä toiselle eri välitysyrityksessä tai pankissa. National Securities Clearing Corporation (NSCC) kehitti ACATS-järjestelmän ja korvasi aiemman manuaalisen omaisuudensiirtojärjestelmän tällä täysin automatisoidulla ja standardoidulla.
Kuinka automatisoitu asiakastilien siirtopalvelu (ACATS) toimii
ACATS-järjestelmä käynnistyy, kun uusi vastaanottava yritys on saanut asiakkaan allekirjoittamaan asianmukaiset siirtoasiakirjat. Kun asiakirja on vastaanotettu hyvässä kunnossa, vastaanottava yritys lähettää pyynnön käyttämällä asiakkaan tilinumeroa ja lähettää sen toimittavalle yritykselle. Jos tiedot täsmäävät sekä toimittavan että vastaanottavan yrityksen välillä, ACATS-prosessi voi alkaa. Prosessi kestää yleensä kolmesta kuuteen arkipäivää.
ACATS yksinkertaistaa siirtymistä välitysyrityksestä toiseen. Toimittava yritys siirtää tarkat omistukset vastaanottavalle yritykselle. Esimerkiksi, jos asiakkaalla oli 100 osaketta XYZ-osakkeesta toimittavassa yrityksessä, vastaanottava yritys saa saman summan samalla ostohinnalla. Tämä tekee siitä helpompaa asiakkaille, koska heidän ei tarvitse likvidoida positioitaan ja sitten ostaa niitä takaisin uudesta yrityksestä. Toinen etu on, että asiakkaiden ei tarvitse ilmoittaa asiasta etukäteen aiemmalle välitysyritykselle tai neuvonantajalle. Jos he ovat tyytymättömiä nykyiseen välittäjään, he voivat yksinkertaisesti siirtyä uudelle välittäjälle ja aloittaa siirtoprosessin.
ACATS-kelpoiset arvopaperit
Asiakkaat voivat siirtää kaikki julkisesti noteeratut osakkeet, pörssirahastot (ETF), käteistä, joukkovelkakirjat ja useimmat sijoitusrahastot ACATS-järjestelmän kautta . ACATS voi myös siirtää talletustodistuksia (CD-levyjä) pankeista ACATS-järjestelmän kautta, kunhan se on NSCC:n jäsen. ACATS toimii myös kaikentyyppisillä tileillä, kuten verotettavilla tileillä, yksittäisillä eläkkeelle jäävillä tileillä (IRA), rahastoilla ja välitystoiminnalla 401(k)s.
Arvopaperit, jotka eivät kelpaa ACATS:lle
On olemassa useita arvopapereita, jotka eivät voi mennä ACATS-järjestelmän läpi. Eläkkeitä ei voi siirtää järjestelmän kautta, koska ne ovat vakuutusyhtiön hallussa. Siirtääkseen annuiteettiagentin asiakkaan on täytettävä oikea lomake muutoksen tekemiseksi ja prosessin aloittamiseksi.
Muut kelpaamattomat arvopaperit riippuvat vastaanottavan välitysyrityksen tai pankin määräyksistä. Monilla laitoksilla on omia sijoituksia, kuten sijoitusrahastoja ja vaihtoehtoisia sijoituksia, jotka on ehkä purettava ja joita ei välttämättä ole ostettavissa uuden välittäjän kautta. Jotkut yritykset eivät myöskään saa siirtää noteeraamattomia osakkeita tai rahoitustuotteita, joilla käydään kauppaa OTC-kaupassa.
##Kohokohdat
Automaattisen asiakastilinsiirtopalvelun avulla voidaan siirtää osakkeita, joukkovelkakirjoja, käteistä, sijoitusrahastoja, sijoitusrahastoja, optioita ja muita sijoitustuotteita.
Järjestelmää voidaan tarvita, kun sijoittaja haluaa siirtää tilinsä Välitysyhtiö A:sta Välitysyhtiö B:lle.
Vain NSCC-kelpoiset jäsenet ja Depository Trust Companyn jäsenpankit voivat käyttää ACATS-järjestelmää.
