Automatiserad kundkontoöverföringstjänst (ACATS)
Vad är den automatiska kundkontoöverföringstjänsten (ACATS)?
Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) är ett system som underlättar överföring av värdepapper från ett handelskonto till ett annat hos en annan mäklarfirma eller bank. National Securities Clearing Corporation (NSCC) utvecklade ACATS-systemet och ersatte det tidigare manuella tillgångsöverföringssystemet med detta helt automatiserade och standardiserade.
Hur den automatiska kundkontoöverföringstjänsten (ACATS) fungerar
ACATS-systemet initieras när det nya mottagande företaget låter kunden underteckna lämpliga överföringsdokument. När dokumentet har tagits emot i gott skick, skickar det mottagande företaget in en begäran med hjälp av kundens kontonummer och skickar det till det levererande företaget. Om informationen stämmer överens mellan både det levererande företaget och det mottagande företaget kan ACATS-processen påbörjas. Processen tar vanligtvis tre till sex arbetsdagar att slutföra.
ACATS förenklar processen att flytta från ett mäklarföretag till ett annat. Det levererande företaget överför det exakta innehavet till det mottagande företaget. Till exempel, om kunden hade 100 aktier i Stock XYZ hos det levererande företaget, får det mottagande företaget samma belopp, med samma köpeskilling. Detta gör det bekvämare för kunderna eftersom de inte behöver likvidera sina positioner och sedan återköpa dem med det nya företaget. En annan fördel är att kunder inte behöver meddela sin tidigare mäklarfirma eller rådgivare i förväg. Om de är missnöjda med sin nuvarande mäklare kan de helt enkelt gå till en ny och starta överföringsprocessen.
Kvalificerade värdepapper för ACATS
Kunder kan överföra alla börshandlade aktier, börshandlade fonder (ETF), kontanter, obligationer och de flesta fonder genom ACATS-systemet. ACATS kan också överföra insättningsbevis (CD:er) från bankinstitut genom ACATS-systemet, så länge det är medlem i NSCC. ACATS fungerar också på alla typer av konton, såsom skattepliktiga konton, individuella pensionskonton (IRA), truster och mäklare 401(k)s.
Ej kvalificerade värdepapper för ACATS
Det finns flera typer av värdepapper som inte kan gå igenom ACATS-systemet. Livräntor kan inte överföras via systemet, eftersom dessa medel hålls hos ett försäkringsbolag. För att överföra den registrerade agenten på en livränta måste kunden fylla i rätt formulär för att göra ändringen och initiera processen.
Andra ej godtagbara värdepapper beror på det mottagande mäklarföretagets eller bankens regler. Många institutioner har egna investeringar, såsom fonder och alternativa investeringar som kan behöva likvideras och som kanske inte är tillgängliga för återköp via den nya mäklaren. Vissa företag kanske inte överför onoterade aktier eller finansiella produkter som handlas över disk (OTC).
##Höjdpunkter
Den automatiska kundkontoöverföringstjänsten kan användas för att överföra aktier, obligationer, kontanter, värdepappersfonder, fonder, optioner och andra investeringsprodukter.
Systemet kan behövas när en investerare vill flytta sitt konto från Mäklarföretag A till Mäklarföretag B.
Endast NSCC-berättigade medlemmar och Depository Trust Company-medlemsbanker kan använda ACATS-systemet.
