Servizio di trasferimento automatizzato dell'account cliente (ACATS)

Che cos'è il servizio di trasferimento automatizzato dell'account cliente (ACATS)?

L'Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) è un sistema che facilita il trasferimento di titoli da un conto di trading all'altro presso una diversa società di intermediazione o banca. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) ha sviluppato il sistema ACTS, sostituendo il precedente sistema di trasferimento manuale di asset con questo completamente automatizzato e standardizzato.

Come funziona il servizio di trasferimento automatizzato dell'account cliente (ACATS).

Il sistema ACATS viene avviato quando la nuova società ricevente fa firmare al cliente gli opportuni documenti di trasferimento. Una volta ricevuto il documento in buone condizioni, l'azienda ricevente inoltra una richiesta utilizzando il numero di conto del cliente e la invia all'azienda consegnatrice. Se le informazioni coincidono tra l'impresa consegnatrice e l'impresa ricevente, il processo ACTS può iniziare. Il completamento del processo richiede in genere dai tre ai sei giorni lavorativi.

L'ACATS semplifica il processo di passaggio da una società di intermediazione a un'altra. L'impresa consegnatrice trasferisce le partecipazioni esatte all'impresa ricevente. Ad esempio, se il cliente aveva 100 azioni di Stock XYZ presso l'impresa consegnatrice, l'impresa ricevente riceve lo stesso importo, con lo stesso prezzo di acquisto. Ciò lo rende più conveniente per i clienti in quanto non devono liquidare le proprie posizioni e quindi riacquistarle con la nuova società. Un altro vantaggio è che i clienti non hanno bisogno di informare in anticipo la loro precedente società di intermediazione o consulente. Se non sono soddisfatti del loro attuale broker, possono semplicemente passare a uno nuovo e avviare il processo di trasferimento.

Titoli idonei per AATS

I clienti possono trasferire tutte le azioni quotate in borsa, i fondi negoziati in borsa (ETF), i contanti, le obbligazioni e la maggior parte dei fondi comuni di investimento attraverso il sistema ACATS . ACATS può anche trasferire certificati di deposito (CD) da istituti bancari attraverso il sistema ACATS, purché sia membro del NSCC. ACATS funziona anche su tutti i tipi di conti, come conti imponibili, conti pensionistici individuali (IRA), trust e brokeraggio 401(k)s.

Titoli non idonei per AATS

Esistono diversi tipi di titoli che non possono passare attraverso il sistema ACTS. Le rendite non possono essere trasferite attraverso il sistema, poiché tali fondi sono detenuti presso una compagnia di assicurazioni. Per trasferire l'agente registrato su una rendita, il cliente deve compilare il modulo corretto per apportare la modifica e avviare il processo.

Altri titoli non ammissibili dipendono dai regolamenti della società di intermediazione o della banca ricevente. Molte istituzioni hanno investimenti proprietari,. come fondi comuni di investimento e investimenti alternativi che potrebbero dover essere liquidati e che potrebbero non essere disponibili per il riacquisto tramite il nuovo broker. Inoltre, alcune aziende potrebbero non trasferire azioni non quotate o prodotti finanziari negoziati fuori borsa (OTC).

Mette in risalto

• Il servizio di trasferimento automatizzato dell'account cliente può essere utilizzato per trasferire azioni, obbligazioni, contanti, fondi comuni di investimento, fondi comuni di investimento, opzioni e altri prodotti di investimento.

• Il sistema può essere richiesto quando un investitore desidera trasferire il proprio conto dalla società di brokeraggio A alla società di brokeraggio B.

• Solo i membri idonei al NSCC e le banche membri della Depository Trust Company possono utilizzare il sistema CATS.