Automatisierter Kundenkonto-Übertragungsdienst (ACATS)
Was ist der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)?
Der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ist ein System, das die Übertragung von Wertpapieren von einem Handelskonto auf ein anderes bei einer anderen Maklerfirma oder Bank erleichtert. Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) hat das ACATS-System entwickelt und das bisherige manuelle Asset-Transfer-System durch dieses vollautomatisierte und standardisierte System ersetzt.
So funktioniert der Automated Customer Account Transfer Service (ACATS).
Das ACATS-System wird initiiert, wenn die neue empfangende Firma den Kunden die entsprechenden Übertragungsdokumente unterzeichnen lässt. Sobald das Dokument in gutem Zustand eingegangen ist, stellt die empfangende Firma eine Anfrage unter Verwendung der Kontonummer des Kunden und sendet sie an die liefernde Firma. Wenn die Informationen zwischen der liefernden Firma und der empfangenden Firma übereinstimmen, kann der ACATS-Prozess beginnen. Der Vorgang dauert in der Regel drei bis sechs Werktage.
Das ACATS vereinfacht den Prozess des Wechsels von einem Maklerunternehmen zu einem anderen. Die liefernde Firma überträgt die genauen Bestände an die empfangende Firma. Wenn der Kunde beispielsweise 100 Aktien der Aktie XYZ bei der liefernden Firma hatte, erhält die empfangende Firma den gleichen Betrag zum gleichen Kaufpreis. Dies macht es für Kunden bequemer, da sie ihre Positionen nicht liquidieren und sie dann bei der neuen Firma zurückkaufen müssen. Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Kunden ihre vorherige Maklerfirma oder ihren Berater nicht vorher informieren müssen. Wenn sie mit ihrem aktuellen Broker unzufrieden sind, können sie einfach zu einem neuen wechseln und den Transferprozess starten.
Zulässige Wertpapiere für ACATS
Kunden können alle öffentlich gehandelten Aktien, börsengehandelten Fonds (ETFs), Bargeld, Anleihen und die meisten Investmentfonds über das ACATS-System übertragen . ACATS kann auch Einlagenzertifikate (CDs) von Bankinstituten über das ACATS-System übertragen, solange es Mitglied des NSCC ist. ACATS funktioniert auch auf allen Arten von Konten, wie z. B. steuerpflichtigen Konten, individuellen Rentenkonten (IRAs), Trusts und Brokerage 401(k)s.
Nicht zulässige Wertpapiere für ACATS
Es gibt mehrere Arten von Wertpapieren, die das ACATS-System nicht durchlaufen können. Annuitäten können nicht über das System übertragen werden, da diese Gelder bei einer Versicherungsgesellschaft gehalten werden. Um den eingetragenen Vertreter auf eine Annuität zu übertragen, muss der Kunde das richtige Formular ausfüllen, um die Änderung vorzunehmen und den Prozess einzuleiten.
Andere nicht zulässige Wertpapiere hängen von den Vorschriften der empfangenden Maklerfirma oder Bank ab. Viele Institute haben Eigenanlagen wie Investmentfonds und alternative Anlagen, die möglicherweise liquidiert werden müssen und möglicherweise nicht über den neuen Makler zurückgekauft werden können. Außerdem dürfen einige Unternehmen keine nicht börsennotierten Aktien oder Finanzprodukte übertragen, die außerbörslich (OTC) gehandelt werden.
Höhepunkte
Der automatisierte Kundenkonto-Übertragungsdienst kann verwendet werden, um Aktien, Anleihen, Bargeld, Investmentfonds, Investmentfonds, Optionen und andere Anlageprodukte zu übertragen.
Das System kann erforderlich sein, wenn ein Anleger sein Konto von Maklerunternehmen A zu Maklerunternehmen B verschieben möchte.
Nur NSCC-berechtigte Mitglieder und Mitgliedsbanken der Depository Trust Company können das ACATS-System nutzen.
