Service de transfert automatisé de compte client (ACATS)
Qu'est-ce que le service de transfert automatisé de compte client (ACATS) ?
Le service de transfert automatisé de compte client (ACATS) est un système qui facilite le transfert de titres d'un compte de trading à un autre auprès d'une société de courtage ou d'une banque différente. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) a développé le système ACATS, remplaçant l'ancien système manuel de transfert d'actifs par celui-ci entièrement automatisé et standardisé.
Comment fonctionne le service de transfert automatisé de compte client (ACATS)
Le système ACATS est lancé lorsque la nouvelle entreprise destinataire fait signer au client les documents de transfert appropriés. Une fois le document reçu en bon ordre, la firme destinataire soumet une demande en utilisant le numéro de compte du client et la transmet à la firme livrante. Si les informations correspondent à la fois à l'entreprise livrante et à l'entreprise destinataire, le processus ACATS peut commencer. Le processus prend généralement trois à six jours ouvrables.
L'ACATS simplifie le processus de passage d'une société de courtage à une autre. L'entreprise cédante transfère les avoirs exacts à l'entreprise réceptrice. Par exemple, si le client possédait 100 actions de l'action XYZ auprès de l'entreprise livrante, l'entreprise réceptrice reçoit le même montant, avec le même prix d'achat. Cela le rend plus pratique pour les clients car ils n'ont pas besoin de liquider leurs positions puis de les racheter auprès de la nouvelle société. Un autre avantage est que les clients n'ont pas besoin d'en informer leur ancien cabinet de courtage ou conseiller au préalable. S'ils ne sont pas satisfaits de leur courtier actuel, ils peuvent simplement en consulter un nouveau et lancer le processus de transfert.
Titres éligibles à l'ACATS
Les clients peuvent transférer toutes les actions cotées en bourse, les fonds négociés en bourse (ETF), les liquidités, les obligations et la plupart des fonds communs de placement via le système ACATS . L'ACATS peut également transférer des certificats de dépôt (CD) d'institutions bancaires via le système ACATS, tant qu'il est membre du NSCC. L'ACATS fonctionne également sur tous les types de comptes, tels que les comptes imposables, les comptes de retraite individuels (IRA), les fiducies et les 401 (k) de courtage.
Titres non éligibles à l'ACATS
Il existe plusieurs types de titres qui ne peuvent pas passer par le système ACATS. Les rentes ne peuvent pas être transférées dans le système, car ces fonds sont détenus auprès d'une compagnie d'assurance. Pour transférer l'agent d'enregistrement sur une rente, le client doit remplir le bon formulaire pour effectuer le changement et lancer le processus.
Les autres titres inéligibles dépendent de la réglementation de la société de bourse ou de la banque réceptrice. De nombreuses institutions ont des investissements exclusifs,. tels que des fonds communs de placement et des investissements alternatifs qui peuvent devoir être liquidés et qui peuvent ne pas être disponibles au rachat par l'intermédiaire du nouveau courtier. En outre, certaines entreprises peuvent ne pas transférer des actions non cotées ou des produits financiers qui se négocient de gré à gré (OTC).
Points forts
Le service de transfert automatisé de compte client peut être utilisé pour transférer des actions, des obligations, des liquidités, des fonds communs de placement, des options et d'autres produits d'investissement.
Le système peut être nécessaire lorsqu'un investisseur souhaite déplacer son compte de la société de courtage A vers la société de courtage B.
Seuls les membres éligibles à la NSCC et les banques membres de la Depository Trust Company peuvent utiliser le système ACATS.
