自动客户账户转账服务 (ACATS)

什么是自动客户账户转账服务 (ACATS)？

自动客户账户转账服务 (ACATS) 是一种便于将证券从一个交易账户转移到不同经纪公司或银行的另一个交易账户的系统。国家证券清算公司(NSCC) 开发了 ACATS 系统，用这种全自动和标准化的系统取代了以前的手动资产转移系统。

自动客户账户转账服务 (ACATS) 的工作原理

当新的接收公司让客户签署适当的转让文件时，ACATS 系统就会启动。一旦文件完好无损地收到，接收公司使用客户的帐号提交请求并将其发送给交付公司。如果交付公司和接收公司之间的信息匹配，则可以开始 ACATS 流程。该过程通常需要三到六个工作日才能完成。

ACATS 简化了从一家经纪公司转移到另一家经纪公司的过程。交付公司将确切的持有量转移给接收公司。例如，如果客户在交付公司拥有 100 股股票 XYZ，那么接收公司将以相同的购买价格收到相同数量的股票。这使客户更方便，因为他们不需要清算头寸，然后在新公司回购。另一个好处是客户不需要事先让他们以前的经纪公司或顾问知道。如果他们对当前的经纪人不满意，他们可以简单地去一个新的经纪人并开始转移过程。

ACATS 的合格证券

ACATS系统转移所有公开交易的股票、交易所交易基金 (ETF)、现金、债券和大多数共同基金。只要 ACATS 是 NSCC 的成员，ACATS 还可以通过 ACATS 系统从银行机构转移存款证明 (CD)。 ACATS 还适用于所有类型的账户，例如应税账户、个人退休账户 (IRA)、信托和经纪 401(k)。

ACATS 的不合格证券

有几种证券不能通过 ACATS 系统。年金不能通过系统转移，因为这些资金由保险公司持有。要转让年金的记录代理人，客户必须填写正确的表格以进行更改并启动流程。

其他不合格证券取决于接收经纪公司或银行的规定。许多机构都有专有投资，例如可能需要清算的共同基金和另类投资，并且可能无法通过新经纪人进行回购。此外，一些公司可能不会转让非上市股票或场外交易 (OTC) 的金融产品。

＃＃强调

自动客户账户转账服务可用于转账股票、债券、现金、单位信托、共同基金、期权和其他投资产品。
当投资者想要将其账户从经纪公司 A 转移到经纪公司 B 时，可能需要该系统。
只有符合 NSCC 资格的成员和存款信托公司成员银行才能使用 ACATS 系统。