Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)
Hvad er den automatiske kundekontooverførselstjeneste (ACATS)?
Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) er et system, der letter overførslen af værdipapirer fra en handelskonto til en anden hos et andet mæglerfirma eller bank. National Securities Clearing Corporation (NSCC) udviklede ACATS-systemet og erstattede det tidligere manuelle aktivoverførselssystem med dette fuldt automatiserede og standardiserede.
Hvordan den automatiske kundekontooverførselstjeneste (ACATS) fungerer
ACATS-systemet startes, når det nye modtagende firma får kunden til at underskrive de relevante overførselsdokumenter. Når dokumentet er modtaget i god orden, indsender det modtagende firma en anmodning ved hjælp af kundens kontonummer og sender det til det leverede firma. Hvis oplysningerne stemmer overens mellem både den leverede virksomhed og den modtagende virksomhed, kan ACATS-processen begynde. Processen tager normalt tre til seks hverdage at gennemføre.
ACATS forenkler processen med at flytte fra et mæglerfirma til et andet. Den leverede virksomhed overfører den nøjagtige besiddelse til den modtagende virksomhed. For eksempel, hvis kunden havde 100 aktier i Stock XYZ hos det leverede firma, så modtager det modtagende firma det samme beløb med samme købspris. Dette gør det mere bekvemt for kunderne, da de ikke behøver at afvikle deres positioner og derefter genkøbe dem med det nye firma. En anden fordel er, at kunder ikke behøver at give deres tidligere mæglerfirma eller rådgiver besked på forhånd. Hvis de er utilfredse med deres nuværende mægler, kan de blot gå til en ny og starte overførselsprocessen.
Kvalificerede værdipapirer til ACATS
Kunder kan overføre alle offentligt handlede aktier, børshandlede fonde (ETF'er), kontanter, obligationer og de fleste investeringsforeninger gennem ACATS-systemet. ACATS kan også overføre indskudsbeviser (CD'er) fra pengeinstitutter gennem ACATS-systemet, så længe det er medlem af NSCC. ACATS fungerer også på alle typer konti, såsom skattepligtige konti, individuelle pensionskonti (IRA), trusts og mæglervirksomhed 401(k)s.
Ikke-kvalificerede værdipapirer for ACATS
Der er flere typer værdipapirer, der ikke kan gå gennem ACATS-systemet. Livrenter kan ikke overføres gennem systemet, da disse midler opbevares hos et forsikringsselskab. For at overføre den registrerede agent på en livrente skal klienten udfylde den korrekte formular for at foretage ændringen og indlede processen.
Andre ikke-kvalificerede værdipapirer afhænger af reglerne fra det modtagende mæglerfirma eller bank. Mange institutioner har proprietære investeringer, såsom investeringsforeninger og alternative investeringer, der muligvis skal afvikles, og som muligvis ikke er tilgængelige for tilbagekøb gennem den nye mægler. Desuden kan nogle virksomheder ikke overføre unoterede aktier eller finansielle produkter, der handles over disk (OTC).
##Højdepunkter
Den automatiske kundekontooverførselstjeneste kan bruges til at overføre aktier, obligationer, kontanter, investeringsforeninger, investeringsforeninger, optioner og andre investeringsprodukter.
Systemet kan være påkrævet, når en investor ønsker at flytte sin konto fra Broker Company A til Broker Company B.
Kun NSCC-berettigede medlemmer og Depository Trust Company-medlemsbanker kan bruge ACATS-systemet.
