Usługa automatycznego transferu kont klientów (ACATS)
Co to jest us艂uga automatycznego transferu kont klient贸w (ACATS)?
Us艂uga automatycznego transferu kont klient贸w (ACATS) to system, kt贸ry umo偶liwia transfer papier贸w warto艣ciowych z jednego rachunku handlowego na inny w innej firmie maklerskiej lub banku. National Securities Clearing Corporation ( NSCC ) opracowa艂a system ACATS, zast臋puj膮c dotychczasowy r臋czny system transferu aktyw贸w tym w pe艂ni zautomatyzowanym i ustandaryzowanym.
Jak dzia艂a us艂uga automatycznego transferu kont klient贸w (ACATS)
System ACATS jest uruchamiany w momencie, gdy nowa firma odbieraj膮ca zleci klientowi podpisanie odpowiednich dokument贸w przelewu. Po otrzymaniu dokumentu w dobrym stanie firma odbieraj膮ca sk艂ada wniosek na numer rachunku klienta i przesy艂a go do firmy dor臋czaj膮cej. Je艣li informacje s膮 zgodne zar贸wno mi臋dzy firm膮 dostarczaj膮c膮, jak i odbieraj膮c膮, mo偶e rozpocz膮膰 si臋 proces ACATS. Proces trwa zwykle od trzech do sze艣ciu dni roboczych.
ACATS upraszcza proces przechodzenia z jednej firmy maklerskiej do drugiej. Firma dostarczaj膮ca przekazuje dok艂adne zasoby firmie otrzymuj膮cej. Na przyk艂ad, je艣li klient posiada艂 100 akcji Akcji XYZ w firmie dostarczaj膮cej, w贸wczas firma otrzymuj膮ca otrzymuje t臋 sam膮 kwot臋 przy tej samej cenie zakupu. Jest to wygodniejsze dla klient贸w, poniewa偶 nie musz膮 likwidowa膰 swoich pozycji, a nast臋pnie odkupywa膰 ich w nowej firmie. Kolejn膮 korzy艣ci膮 jest to, 偶e klienci nie musz膮 wcze艣niej informowa膰 swojej poprzedniej firmy maklerskiej lub doradcy. Je艣li s膮 niezadowoleni ze swojego obecnego brokera, mog膮 po prostu przej艣膰 do nowego i rozpocz膮膰 proces transferu.
Uprawnione papiery warto艣ciowe dla ACATS
Klienci mog膮 przenosi膰 wszystkie akcje notowane na gie艂dzie, fundusze gie艂dowe (ETF), got贸wk臋, obligacje i wi臋kszo艣膰 funduszy inwestycyjnych za po艣rednictwem systemu ACATS . ACATS mo偶e r贸wnie偶 przekazywa膰 certyfikaty depozytowe (CD) od instytucji bankowych za po艣rednictwem systemu ACATS, o ile jest cz艂onkiem NSCC. ACATS dzia艂a r贸wnie偶 na wszystkich rodzajach kont, takich jak konta podlegaj膮ce opodatkowaniu, indywidualne konta emerytalne (IRA), fundusze powiernicze i us艂ugi maklerskie 401(k).
Nieuprawnione papiery warto艣ciowe dla ACATS
Istnieje kilka rodzaj贸w papier贸w warto艣ciowych, kt贸re nie mog膮 przej艣膰 przez system ACATS. Renty nie mog膮 by膰 przekazywane za po艣rednictwem systemu, poniewa偶 艣rodki te s膮 przechowywane w firmie ubezpieczeniowej. Aby przenie艣膰 agenta ewidencji na rent臋, klient musi wype艂ni膰 odpowiedni formularz, aby dokona膰 zmiany i rozpocz膮膰 proces.
Inne nieuprawnione papiery warto艣ciowe zale偶膮 od przepis贸w przyjmuj膮cego biura maklerskiego lub banku. Wiele instytucji posiada w艂asne inwestycje, takie jak fundusze inwestycyjne i inwestycje alternatywne, kt贸re mog膮 wymaga膰 likwidacji i kt贸re mog膮 nie by膰 dost臋pne do odkupu za po艣rednictwem nowego brokera. Ponadto niekt贸re firmy nie mog膮 przenosi膰 akcji nienotowanych na gie艂dzie lub produkt贸w finansowych, kt贸re s膮 przedmiotem obrotu pozagie艂dowego (OTC).
##Przegl膮d najwa偶niejszych wydarze艅
Us艂uga automatycznego transferu konta klienta mo偶e by膰 u偶ywana do przenoszenia akcji, obligacji, got贸wki, funduszy powierniczych, funduszy inwestycyjnych, opcji i innych produkt贸w inwestycyjnych.
System mo偶e by膰 wymagany, gdy inwestor chce przenie艣膰 swoje konto z firmy brokerskiej A do firmy brokerskiej B.
Z systemu ACATS mog膮 korzysta膰 wy艂膮cznie cz艂onkowie zakwalifikowani do NSCC i banki cz艂onkowskie Depository Trust Company.
