Автоматизированная служба переноса учетных записей клиентов (ACATS)

Что такое автоматизированная служба переноса учетных записей клиентов (ACATS)?

Служба автоматизированного перевода клиентских счетов (ACATS) — это система, которая облегчает перевод ценных бумаг с одного торгового счета на другой в другой брокерской фирме или банке. Национальная клиринговая корпорация по ценным бумагам (NSCC) разработала систему ACATS, заменив предыдущую ручную систему перевода активов этой полностью автоматизированной и стандартизированной.

Как работает автоматизированная служба переноса учетных записей клиентов (ACATS)

Система ACATS инициируется, когда новая фирма-получатель подписывает клиентом соответствующие документы о передаче. Как только документ получен в надлежащем виде, фирма-получатель подает запрос, используя номер счета клиента, и отправляет его фирме-доставщику. Если информация совпадает между фирмой-поставщиком и фирмой-получателем, можно начинать процесс ACATS. Процесс обычно занимает от трех до шести рабочих дней.

ACATS упрощает процесс перехода от одной брокерской фирмы к другой. Фирма-поставщик передает точные авуары фирме-получателю. Например, если у клиента было 100 акций XYZ в фирме-поставщике, то фирма-получатель получает такое же количество по той же цене покупки. Это делает его более удобным для клиентов, поскольку им не нужно ликвидировать свои позиции, а затем выкупать их у новой фирмы. Еще одно преимущество заключается в том, что клиентам не нужно заранее сообщать об этом своей предыдущей брокерской фирме или консультанту. Если они недовольны своим текущим брокером, они могут просто перейти к новому и начать процесс перевода.

Ценные бумаги, соответствующие критериям ACATS

Клиенты могут переводить все публично торгуемые акции, биржевые фонды (ETF), денежные средства, облигации и большинство взаимных фондов через систему ACATS . ACATS также может передавать депозитные сертификаты (CD) из банковских учреждений через систему ACATS, если она является членом NSCC. ACATS также работает со всеми типами счетов, такими как налогооблагаемые счета, индивидуальные пенсионные счета (IRA), трасты и брокерские 401 (k).

Неприемлемые ценные бумаги для ACATS

Есть несколько типов ценных бумаг, которые не могут пройти через систему ACATS. Аннуитеты не могут быть переведены через систему, так как эти средства хранятся в страховой компании. Чтобы перевести агента записи на аннуитет, клиент должен заполнить правильную форму, чтобы внести изменения и инициировать процесс.

Другие неприемлемые ценные бумаги зависят от правил принимающей брокерской фирмы или банка. Многие учреждения имеют собственные инвестиции, такие как взаимные фонды и альтернативные инвестиции, которые, возможно, потребуется ликвидировать и которые могут быть недоступны для выкупа через нового брокера. Кроме того, некоторые фирмы не могут передавать акции, не зарегистрированные на бирже, или финансовые продукты, торгуемые на внебиржевом рынке (OTC).

Особенности

• Служба автоматизированного перевода клиентских счетов может использоваться для перевода акций, облигаций, денежных средств, паевых фондов, взаимных фондов, опционов и других инвестиционных продуктов.

• Система может потребоваться, когда инвестор хочет перевести свой счет из Брокерской компании А в Брокерскую компанию Б.

• Только члены, имеющие право на участие в NSCC, и банки-члены Депозитарной трастовой компании могут использовать систему ACATS.