Automatisert kundekontooverføringstjeneste (ACATS)
Hva er den automatiske kundekontooverføringstjenesten (ACATS)?
Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) er et system som forenkler overføring av verdipapirer fra en handelskonto til en annen hos et annet meglerfirma eller bank. National Securities Clearing Corporation ( NSCC ) utviklet ACATS-systemet, og erstattet det tidligere manuelle aktivaoverføringssystemet med dette helautomatiserte og standardiserte.
Hvordan den automatiske kundekontooverføringstjenesten (ACATS) fungerer
ACATS-systemet startes når det nye mottakende firmaet får kunden til å signere de aktuelle overføringsdokumentene. Når dokumentet er mottatt i god orden, sender det mottakende firmaet en forespørsel ved å bruke kundens kontonummer og sender det til det leverede firmaet. Hvis informasjonen samsvarer mellom både det leverende firmaet og det mottakende firmaet, kan ACATS-prosessen starte. Prosessen tar vanligvis tre til seks virkedager å fullføre.
ACATS forenkler prosessen med å flytte fra ett meglerfirma til et annet. Det leverende firmaet overfører den nøyaktige beholdningen til det mottakende firmaet. For eksempel, hvis klienten hadde 100 aksjer av aksje XYZ hos det leverede firmaet, mottar det mottakende firmaet det samme beløpet, med samme kjøpesum. Dette gjør det mer praktisk for kunder siden de ikke trenger å avvikle posisjonene sine og deretter kjøpe dem tilbake med det nye firmaet. En annen fordel er at kundene ikke trenger å gi beskjed til sitt tidligere meglerfirma eller rådgiver på forhånd. Hvis de er misfornøyde med sin nåværende megler, kan de ganske enkelt gå til en ny og starte overføringsprosessen.
Kvalifiserte verdipapirer for ACATS
Kunder kan overføre alle børsnoterte aksjer, børshandlede fond (ETF), kontanter, obligasjoner og de fleste aksjefond gjennom ACATS-systemet . ACATS kan også overføre innskuddsbevis (CD-er) fra bankinstitusjoner gjennom ACATS-systemet, så lenge det er medlem av NSCC. ACATS fungerer også på alle typer kontoer, for eksempel skattepliktige kontoer, individuelle pensjonskontoer (IRA), truster og megling 401(k)s.
Ikke-kvalifiserte verdipapirer for ACATS
Det er flere typer verdipapirer som ikke kan gå gjennom ACATS-systemet. Livrenter kan ikke overføres gjennom systemet, da disse midlene holdes hos et forsikringsselskap. For å overføre den registrerte agenten på en livrente, må klienten fylle ut riktig skjema for å gjøre endringen og sette i gang prosessen.
Andre ikke-kvalifiserte verdipapirer avhenger av regelverket til det mottakende meglerfirmaet eller banken. Mange institusjoner har proprietære investeringer, for eksempel aksjefond og alternative investeringer som kanskje må avvikles og som kanskje ikke er tilgjengelige for tilbakekjøp gjennom den nye megleren. Noen firmaer kan heller ikke overføre unoterte aksjer eller finansielle produkter som handles over disk (OTC).
##Høydepunkter
Den automatiske kundekontooverføringstjenesten kan brukes til å overføre aksjer, obligasjoner, kontanter, aksjefond, aksjefond, opsjoner og andre investeringsprodukter.
Systemet kan være nødvendig når en investor ønsker å flytte kontoen sin fra meglerselskap A til meglerselskap B.
Kun NSCC-kvalifiserte medlemmer og Depository Trust Company-medlemsbanker kan bruke ACATS-systemet.
