Representante personal

¿Qué es un representante personal?

Un representante personal o representante legal personal es el albacea o administrador del patrimonio de una persona fallecida. Los representantes personales sirven como fiduciarios de los beneficiarios de las sucesiones y tienen el deber de actuar de buena fe, con honestidad, lealtad y franqueza, y en el mejor interés de los beneficiarios de la sucesión. La ley requiere que los representantes personales sigan los términos del testamento de la persona fallecida (suponiendo que la persona fallecida tenía un testamento). Si la persona fallecida murió intestada, el representante personal actuará como administrador de la sucesión intestada.

Un representante personal es también un individuo con autoridad para tomar decisiones sobre otros. Por ejemplo, la persona autorizada para tomar decisiones relacionadas con la atención de la salud por otra persona porque esta última está muy enferma o no lúcida es un representante personal. En este caso, un representante personal tiene un poder notarial,. un documento legal que le permite al representante actuar en nombre de la otra persona al tomar decisiones legales o financieras.

Cómo funciona un representante personal

Un representante personal generalmente realiza una serie de tareas cuando actúa como albacea del patrimonio de una persona fallecida, incluida la organización de servicios funerarios, la notificación a quienes tienen derecho a parte de la propiedad del patrimonio y la determinación del valor del patrimonio, menos cualquier deuda. Un representante personal por lo general se encarga de la gestión y la seguridad de los bienes del patrimonio, se encarga de los pagos de todas las deudas y los gastos adeudados tanto por el difunto como por el patrimonio, y evalúa las obligaciones del impuesto sobre la renta y del impuesto estatal. Por último, un representante personal presenta todas las declaraciones de impuestos necesarias a tiempo y distribuye la propiedad de acuerdo con el testamento.

En la mayoría de los casos, un representante personal suele ser un pariente cercano o un amigo del difunto. Dada la cantidad significativa de trabajo involucrado, un representante personal a menudo recibe una compensación del patrimonio. Sin embargo, no todo el trabajo debe ser realizado por el representante personal. Por ejemplo, el representante personal suele trabajar en estrecha colaboración con abogados y profesionales de impuestos. El representante personal simplemente se asegura de que todas las tareas relacionadas con el patrimonio se manejen de manera adecuada y oportuna.

Requisitos de un representante personal

Un representante personal generalmente se nombra en un testamento. Sin embargo, los tribunales a veces nombran a un representante personal. Por lo general, ya sea que el difunto haya dejado o no un testamento, el tribunal de sucesiones emitirá una determinación de hecho de que se ha presentado o no un testamento y se ha designado un representante personal o administrador. El representante personal utilizará este documento, junto con el certificado de defunción, para liquidar los asuntos del difunto y disponer de su patrimonio.

Ser un representante personal requiere una ráfaga de trabajo en un corto período de tiempo. A veces, es frustrante, especialmente si los beneficiarios se pelean por el patrimonio o impugnan el testamento. Además, un representante personal generalmente es personalmente responsable de cualquier reclamo de fraude o mala administración por parte de los beneficiarios.

Hay ciertos criterios que los representantes personales deben cumplir para desempeñar este cargo. Los menores no pueden actuar como representantes personales, y los delincuentes condenados normalmente tampoco pueden actuar como representantes personales. Los bancos o compañías fiduciarias que no tienen poderes fiduciarios en el estado donde se lleva a cabo la sucesión también tienen prohibido actuar como representantes personales.

Por supuesto, hay ayuda contratada para hacer el trabajo más fácil, como abogados de bienes raíces. Otra opción son las herramientas en línea. Algunos ofrecen orientación sobre qué hacer a continuación, permiten que los documentos se compartan electrónicamente con los beneficiarios y establecen un cronograma para todos los pasos a lo largo de todo el proceso.

Representante personal vs. fideicomisario

Un fideicomisario es un título legal que se otorga a través de un fideicomiso, que es un acuerdo entre dos partes que consienten. Tanto los representantes personales como los fideicomisarios son tipos de fiduciarios, con la responsabilidad de actuar en el mejor interés de un patrimonio y sus beneficiarios. Sin embargo, cada una de estas designaciones juega un papel muy diferente en un plan patrimonial. La principal diferencia entre un representante personal y un fideicomisario: uno se encarga de su patrimonio sucesorio mientras que el otro se ocupa de los fideicomisos en vida.

Cualquier persona que cree un fideicomiso en vida debe nombrar un fideicomisario. El fideicomisario tiene la tarea de supervisar la gestión diaria de los bienes propiedad del fideicomiso en beneficio de sus beneficiarios. Se confía en los fideicomisarios para que tomen decisiones en el mejor interés del beneficiario; tienen la responsabilidad fiduciaria de actuar en el mejor interés de los beneficiarios del fideicomiso al administrar sus activos.

Tanto los representantes personales como los fideicomisarios pueden ser una persona, una institución o ambos pueden actuar como cofideicomisarios.

Ventajas y desventajas de un representante personal

Hay muchas responsabilidades asignadas a un representante personal. Por esta razón, existen ventajas y desventajas al aceptar este rol. Si bien muchas personas se sienten honradas de que se les pida que acepten el papel de representante personal, ejecutar un testamento requiere mucho tiempo y trabajo. Uno de los mayores inconvenientes de ser albacea es la gran cantidad de tiempo que se necesita para manejar adecuadamente las responsabilidades.

Un albacea tiene la tarea de dispersar todas las partes de un patrimonio. Esto puede incluir propiedades, posesiones y activos. Si un patrimonio es muy grande, o si hay distribuciones desiguales a los hijos, fideicomisos o anualidades que desenredar, la tarea puede ser muy complicada y llevar mucho tiempo. Puede haber disputas con co-albaceas y disputas entre herederos.

Los ejecutores deben ser organizados y detallistas, y deben estar dispuestos a dedicar una cantidad significativa de tiempo a esta función. Puede ser mejor rechazar el papel de un representante personal, incluso si se siente honrado de ser seleccionado como albacea, si siente que no puede hacer el trabajo correctamente. Un sentido de obligación obliga a muchas personas a aceptar el papel de albacea, aunque es una decisión más grande de lo que la mayoría de la gente cree.

Por supuesto, un representante personal puede recibir una comisión por el desempeño de sus funciones. Los diferentes estados tienen diferentes leyes sobre cómo se compensa a los albaceas: puede ser por hora, como una tarifa fija o como un porcentaje del patrimonio. Los albaceas también tienen derecho a una compensación por los gastos incurridos en el desempeño de sus responsabilidades. Sin embargo, si el patrimonio es muy pequeño, se le puede pedir al albacea que renuncie a cualquier comisión.

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Preguntas frecuentes sobre representantes personales

¿Qué es una escritura de representación personal?

Cuando alguien muere siendo propietario de un bien inmueble, el instrumento legal utilizado para transferir la propiedad es una escritura de representación personal. Las escrituras de representación personal brindan información esencial sobre el patrimonio testamentario específico y la transferencia de propiedad relacionada en un solo documento.

¿Cuánto tiempo tiene un representante personal para liquidar un patrimonio?

Debido a que cada sucesión es diferente, el tiempo que lleva liquidar una sucesión varía. Si un patrimonio tiene solo unos pocos activos fáciles de encontrar, se puede resolver en seis a ocho meses, mientras que un patrimonio más complicado puede tardar varios años en resolverse por completo. Dependiendo del estado, puede haber plazos para ciertas partes del proceso. Como resultado, el albacea del patrimonio puede esforzarse por completar ciertos pasos para una fecha determinada.

¿Qué se le paga a un representante personal?

Por lo general, un representante personal tiene derecho a que se le pague por sus servicios. El testamento del difunto generalmente describe cuánto se le debe pagar al representante personal.

Algunas personas pueden optar por limitar las tarifas a un monto específico en dólares, mientras que otras pueden optar por proporcionar el pago de tarifas razonables según la ley estatal. Una opción adicional es dejar a su representante personal un legado específico en lugar de autorizarlo a cobrar una tarifa. Si bien las tarifas están sujetas a impuestos, un legado no está sujeto a impuestos.

¿Puede presentar una petición para convertirse en representante personal?

Si no deja un testamento, el tribunal designará a alguien para que se encargue de sus asuntos finales. Algunos tribunales estatales exigen que

Si un representante personal ha sido nombrado en un testamento y luego se siente incapaz de manejar el desafío de liquidar el patrimonio, que lleva mucho tiempo, algunos estados exigen que deben solicitar la remoción al tribunal para que otra persona pueda hacerse cargo.

Los beneficiarios de un testamento también tienen derecho a impugnar un testamento y objetar al representante personal que el difunto nombra en el testamento. Esto generalmente resulta en un juicio, donde un juez tomará la decisión final sobre quién actuará como representante personal, ya sea el representante personal nombrado en el testamento u otra parte nominada por los beneficiarios.

¿Qué acciones legales se pueden tomar contra un representante personal?

Una persona interesada puede solicitar al tribunal que destituya al representante personal o solicitar la administración supervisada. El peticionario también puede solicitar al tribunal una orden de restricción temporal para evitar que el representante personal realice un determinado acto .

Reflejos

• Los representantes personales sirven como fiduciarios de los beneficiarios de las herencias y tienen el deber de actuar de buena fe, con honestidad, lealtad y franqueza, y en el mejor interés de los beneficiarios de la herencia.

• Un representante personal generalmente realiza una serie de tareas cuando actúa como albacea del patrimonio de una persona fallecida, incluida la organización de servicios funerarios, la notificación a quienes tienen derecho a parte de los bienes del patrimonio y la determinación del valor del patrimonio, menos cualquier deuda.

• Un representante personal o representante legal personal es el albacea o administrador de la sucesión de una persona fallecida.

• Dada la cantidad significativa de trabajo involucrado, un representante personal a menudo recibe una compensación del patrimonio.

• En la mayoría de los casos, un representante personal generalmente es un pariente cercano o un amigo del difunto.