Rappresentante personale

Che cos'è un rappresentante personale?

Un rappresentante personale o legale rappresentante personale è l' esecutore testamentario o l'amministratore del patrimonio di una persona deceduta. I rappresentanti personali fungono da fiduciari dei beneficiari dei beni e hanno il dovere di agire in buona fede, con onestà, lealtà e franchezza e nel migliore interesse dei beneficiari del patrimonio. La legge richiede che i rappresentanti personali seguano i termini del testamento della persona deceduta (supponendo che la persona che è morta avesse un testamento). Se la persona deceduta è deceduta intestato, il rappresentante personale fungerà da amministratore del patrimonio intestato.

Un rappresentante personale è anche un individuo con l'autorità di prendere decisioni sugli altri. Ad esempio, la persona autorizzata a prendere decisioni sanitarie per un'altra persona perché quest'ultima è molto malata o poco lucida è un rappresentante personale. In questo caso, un rappresentante personale ha una procura,. un documento legale che consente al rappresentante di agire per conto dell'altra persona quando prende decisioni legali o finanziarie.

Come lavora un rappresentante personale

Un rappresentante personale in genere svolge una serie di compiti quando agisce come esecutore testamentario dell'eredità di una persona deceduta, inclusi l'organizzazione di servizi funebri, la notifica a coloro che hanno diritto a parte della proprietà dell'eredità e la determinazione del valore dell'eredità, meno eventuali debiti. Un rappresentante personale di solito organizza la gestione e la sicurezza della proprietà immobiliare, gestisce i pagamenti di tutti i debiti e le spese dovute sia dal defunto che dall'eredità e valuta le imposte sul reddito e le passività fiscali statali . Infine, un rappresentante personale presenta in tempo tutte le dichiarazioni dei redditi necessarie e distribuisce la proprietà immobiliare secondo la volontà.

Nella maggior parte dei casi, un rappresentante personale è generalmente un parente stretto o un amico del defunto. Data la notevole quantità di lavoro coinvolta, un rappresentante personale riceve spesso un compenso dall'eredità. Tuttavia, non tutto il lavoro deve essere svolto dal rappresentante personale. Ad esempio, il rappresentante personale di solito lavora a stretto contatto con avvocati e professionisti fiscali. Il rappresentante personale si limita a garantire che tutti gli incarichi relativi all'eredità siano espletati in modo corretto e tempestivo.

Requisiti di un rappresentante personale

Un rappresentante personale di solito è nominato in un testamento. Tuttavia, i tribunali a volte nominano un rappresentante personale. Di solito, indipendentemente dal fatto che il defunto abbia lasciato o meno un testamento, il tribunale di successione rilascerà un accertamento di fatto che un testamento è stato depositato o meno ed è stato nominato un rappresentante personale o un amministratore. Il rappresentante personale utilizzerà questo documento, insieme al certificato di morte, per sistemare gli affari del defunto e disporre del suo patrimonio.

Essere un rappresentante personale richiede una raffica di lavoro in un breve lasso di tempo. A volte è frustrante, soprattutto se i beneficiari litigano sulla proprietà o contestano il testamento. Inoltre, un rappresentante personale in genere è personalmente responsabile per eventuali pretese di frode o cattiva gestione da parte dei beneficiari.

Ci sono alcuni criteri che i rappresentanti personali devono soddisfare per svolgere questo ruolo. I minori non possono fungere da rappresentanti personali e i criminali condannati in genere non possono nemmeno fungere da rappresentanti personali. Anche le banche o le società fiduciarie che non hanno poteri fiduciari nello stato in cui si svolge la successione non possono servire come rappresentanti personali.

Naturalmente, c'è un aiuto assunto per rendere il lavoro più facile, come gli avvocati immobiliari. Un'altra opzione sono gli strumenti online. Alcuni offrono indicazioni su cosa fare dopo, consentono la condivisione elettronica dei documenti con i beneficiari e stabiliscono una sequenza temporale per tutte le fasi dell'intero processo.

Rappresentante personale contro fiduciario

Un trustee è un titolo legale che viene concesso attraverso un trust, che è un accordo tra due parti consenzienti. Sia i rappresentanti personali che i fiduciari sono tipi di fiduciari, con la responsabilità di agire nel migliore interesse di un patrimonio e dei suoi beneficiari. Tuttavia, ciascuna di queste designazioni svolge un ruolo molto diverso in un piano di successione. La differenza principale tra un rappresentante personale e un fiduciario: uno gestisce il patrimonio di successione mentre l'altro si occupa di trust viventi.

Qualsiasi individuo che crea un trust vivente deve nominare un trustee. Il fiduciario ha il compito di sovrintendere alla gestione quotidiana dei beni di proprietà del trust a beneficio dei suoi beneficiari. Gli amministratori sono fidati per prendere decisioni nel migliore interesse del beneficiario; hanno la responsabilità fiduciaria di agire nel migliore interesse dei beneficiari del trust durante la gestione dei loro beni.

Sia i rappresentanti personali che i fiduciari possono essere una persona, un'istituzione o entrambi possono fungere da co-trustee.

Vantaggi e svantaggi di un rappresentante personale

Ci sono molte responsabilità assegnate a un rappresentante personale. Per questo motivo, ci sono sia vantaggi che svantaggi nell'accettare questo ruolo. Sebbene molte persone si sentano onorate di essere invitate ad accettare il ruolo di rappresentante personale, l'esecuzione di un testamento richiede molto tempo e molto lavoro. Uno dei maggiori svantaggi dell'essere un esecutore testamentario è la grande quantità di tempo necessaria per gestire correttamente le responsabilità.

Un esecutore testamentario ha il compito di disperdere tutte le parti di un patrimonio. Questo può includere proprietà, possedimenti e beni. Se una proprietà è molto grande, o se ci sono distribuzioni diseguali ai figli, trust o rendite da districare, il compito può essere molto arduo e richiedere molto tempo. Possono esserci controversie con coesecutori e controversie tra eredi.

Gli esecutori devono essere organizzati e attenti ai dettagli e devono essere disposti a dedicare una notevole quantità di tempo a questo ruolo. Potrebbe essere meglio declinare il ruolo di rappresentante personale, anche se ti senti onorato di essere selezionato come esecutore testamentario, se ritieni di non essere in grado di svolgere correttamente il lavoro. Un senso di obbligo costringe molte persone ad accettare il ruolo di esecutore testamentario, sebbene sia una decisione più grande di quanto la maggior parte delle persone pensi.

Naturalmente, un rappresentante personale può ricevere una commissione per lo svolgimento delle proprie funzioni. Stati diversi hanno leggi diverse su come vengono retribuiti gli esecutori testamentari: può essere a ore, come tariffa fissa o come percentuale dell'eredità. Gli esecutori hanno anche diritto al risarcimento delle spese sostenute nell'esercizio delle loro responsabilità. Tuttavia, se l'eredità è molto piccola, all'esecutore testamentario può essere chiesto di rinunciare a qualsiasi commissione.

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Domande frequenti sui rappresentanti personali

Che cos'è un atto di rappresentante personale?

Quando qualcuno muore in possesso di un interesse immobiliare, lo strumento giuridico utilizzato per trasferire la proprietà è un atto di rappresentanza personale. Gli atti di rappresentanza personale forniscono informazioni essenziali sullo specifico patrimonio successorio e relativo trasferimento di proprietà in un unico documento.

Quanto tempo ha un rappresentante personale per regolare una proprietà?

Poiché ogni proprietà è diversa, la sequenza temporale necessaria per sistemare una proprietà varia. Se una proprietà ha solo pochi beni facili da trovare, potrebbe essere tutto incartato in sei-otto mesi, mentre una proprietà più complicata potrebbe richiedere diversi anni per essere completamente risolta. A seconda dello stato, potrebbero esserci delle scadenze per alcune parti del processo. Di conseguenza, l'esecutore testamentario dell'eredità può sforzarsi di completare determinati passaggi entro una determinata data.

Cosa viene pagato un rappresentante personale?

Un rappresentante personale ha generalmente diritto a essere pagato per i propri servizi. Il testamento del defunto delinea generalmente quanto dovrebbe essere pagato il rappresentante personale.

Alcuni individui possono scegliere di limitare le commissioni a un importo in dollari specifico, mentre altri possono scegliere di fornire il pagamento di commissioni ragionevoli in base alla legge statale. Un'ulteriore opzione è quella di lasciare al proprio rappresentante personale un lascito specifico invece di autorizzarlo a riscuotere un compenso. Mentre le tasse sono tassabili, un lascito non è tassabile.

Puoi presentare una petizione per diventare un rappresentante personale?

Se non esponi un testamento, il tribunale nominerà qualcuno che si occuperà dei tuoi ultimi affari. Alcuni tribunali statali lo richiedono

Se un rappresentante personale è stato nominato in un testamento e poi si sente incapace di gestire la sfida che richiede tempo per regolare l'eredità, alcuni stati richiedono che debbano presentare una petizione al tribunale per la rimozione in modo che qualcun altro possa subentrare.

I beneficiari di un testamento hanno anche il diritto di impugnare un testamento e di opporsi al rappresentante personale del defunto nominato nel testamento. Questo di solito si traduce in un processo, in cui un giudice prenderà la decisione finale su chi fungerà da rappresentante personale, sia il rappresentante personale indicato nel testamento o un'altra parte nominata dai beneficiari.

Quali azioni legali possono essere intraprese contro un rappresentante personale?

L'interessato può presentare istanza al tribunale per la rimozione del rappresentante personale o richiedere l'amministrazione vigilata. Il ricorrente può anche chiedere al tribunale un'ordinanza restrittiva temporanea per impedire al rappresentante personale di compiere un determinato atto .

Mette in risalto

• I rappresentanti personali fungono da fiduciari dei beneficiari di eredità e hanno il dovere di agire in buona fede, con onestà, lealtà e franchezza e nel migliore interesse dei beneficiari dell'eredità.

• Un rappresentante personale in genere svolge una serie di compiti quando agisce come esecutore testamentario del patrimonio di una persona deceduta, inclusi l'organizzazione di servizi funebri, la notifica a coloro che hanno diritto a parte della proprietà del patrimonio e la determinazione del valore del patrimonio, meno eventuali debiti.

• Un rappresentante personale o legale rappresentante personale è l'esecutore testamentario o l'amministratore del patrimonio di una persona deceduta.

• Data la notevole mole di lavoro, un rappresentante personale riceve spesso un compenso dall'eredità.

• Nella maggior parte dei casi, un rappresentante personale è generalmente un parente stretto o un amico del defunto.