Fjárfestingarritgerð
Hvað er fjárfestingarritgerð?
Fjárfestingarritgerð er rökstudd rök fyrir tiltekinni fjárfestingarstefnu, studd rannsóknum og greiningu. Í fjármálaheiminum getur sérfræðingur útbúið formlegt skjal sem útlistar fjárfestingarritgerð til kynningar fyrir hugsanlegum fjárfestum eða fjárfestingarnefnd.
Fjárfestingarritgerð getur hjálpað einstökum fjárfestum að leggja mat á fjárfestingarhugmyndir og velja þær sem best geta hjálpað þeim að ná fjárfestingarmarkmiðum sínum.
Eins og með allar ritgerðir getur hugmynd komið upp á yfirborðið en það eru aðferðafræðilegar rannsóknir sem taka hana frá óhlutbundnu hugtaki yfir í tilmæli um aðgerðir. Í heimi fjárfestinga þjónar ritgerðin sem leikáætlun.
Skilningur á fjárfestingarritgerðinni
Flestar fjárfestingarritgerðir eru í skriflegu formi og hægt er að nota þær til að líta til baka og greina hvers vegna tiltekin ákvörðun var tekin í upphafi – og hvort hún hafi verið rétt.
Segjum að fjárfestir kaupi hlutabréf byggt á fjárfestingarritgerðinni um að hlutabréfið sé vanmetið. Í ritgerðinni kemur ennfremur fram að fjárfestirinn stefni að því að halda hlutabréfunum í þrjú ár, en á þeim tíma mun verð hans hækka til að endurspegla raunverulegt virði þess. Á þeim tímapunkti verða hlutabréfin seld með hagnaði.
Ári síðar hrynur hlutabréfamarkaðurinn og val fjárfesta hrynur við það. Fjárfestirinn minnir á fjárfestingarritgerðina, treystir á heiðarleika niðurstaðna hennar og heldur áfram að halda hlutabréfunum.
Það er góð stefna nema einhver atburður sem er algerlega óvæntur og algjörlega fjarverandi í fjárfestingarritgerðinni eigi sér stað. Dæmi um slíkt gæti verið alþjóðlega fjármálakreppan 2007-2008 eða Brexit atkvæðagreiðslan sem neyddi Stóra-Bretland úr Evrópusambandinu árið 2016. Þetta voru mjög óvæntir atburðir og þeir gætu haft áhrif á fjárfestingarritgerð einhvers.
Ef þú heldur að fjárfestingarritgerðin þín standist skaltu halda þig við hana í gegnum þykkt og þunnt.
Eftir því sem markaðir þróast alltaf breytast þær hugmyndir og aðferðir sem sérfræðingar í fjárfestingum telja að séu best til þess fallin að nýta tækifæri til vaxtar og verðmætasköpunar.
Skjalfesta fjárfestingarritgerð
Fjárfestingarritgerð er almennt formlega skjalfest, en engir algildir staðlar eru til um innihaldið. Sum krefjast hraðvirkrar aðgerða og eru ekki vandaðar samsetningar. Þegar ritgerð varðar stóra þróun, eins og alþjóðlegt þjóðhagslegt sjónarhorn, getur fjárfestingarritgerðin verið vel skjalfest og gæti jafnvel innihaldið talsvert magn af kynningarefni til kynningar fyrir hugsanlegum fjárfestingaraðilum.
Á síðustu áratugum hefur eignasafnsstjórnun orðið að vísindatengdri fræðigrein, ekki ósvipuð verkfræði eða læknisfræði. Eins og á þessum sviðum, þýða byltingar í grunnkenningum, tækni og markaðsskipulagi stöðugt í endurbótum á vörum og í faglegum starfsháttum. Fjárfestingarritgerðin hefur verið styrkt með eigindlegum og megindlegum aðferðum sem nú eru almennt viðurkenndar.
Hápunktar
Fjármálasérfræðingar nota fjárfestingarritgerðina til að setja fram hugmyndir sínar.
Einstakir fjárfestar geta notað þessa tækni til að rannsaka og velja fjárfestingar sem uppfylla markmið þeirra.
Fjárfestingarritgerð er skriflegt skjal sem mælir með nýrri fjárfestingu, byggt á rannsóknum og greiningu á hagnaðarmöguleikum hennar.
