뮤추얼 펀드 딜러 협회(MFDA)

뮤추얼펀드딜러협회란?

캐나다 뮤추얼 펀드 딜러 협회(MFDA)는 개인 투자자 에 대한 뮤추얼 펀드 판매와 관련하여 캐나다 뮤추얼 펀드 산업을 감독하는 자율 규제 기관 (SRO)입니다.

뮤추얼 펀드 딜러 협회(MFDA) 이해

CSA( Canadian Securities Administrators ) 의 요청으로 비영리 법인으로 1988년에 설립되었습니다 . 1980년대 후반 뮤추얼 펀드 산업 규모가 10배 증가함에 따라 설립되었으며 산업에 충분한 규제 구조가 부족하다는 우려가 제기 되었습니다.

MFDA의 명시된 목표 중 하나는 캐나다 뮤추얼 펀드 산업에 대한 대중의 신뢰를 유지하기 위해 회원 딜러의 운영을 규제하는 것 입니다 . 6명의 공공 이사와 6명의 산업 이사로 구성된 13명의 이사로 구성된 이사회가 MFDA 운영을 감독합니다 .

증권 위원회 중 8개 기관에서 인정 합니다 . MFDA는 회원들이 900만 캐나다 가정에 재정적으로 조언을 제공한다고 주장합니다 .

식약처의 권한

자체 규제 기관으로서 MFDA는 CSA의 감독 하에 있지만 법률에서 정의한 최소 수준 이상으로 규제를 설정하고 집행할 자유가 있습니다. MFDA를 공식적으로 인정하는 8개 지방에서 뮤추얼펀드 딜러는 MFDA의 회원이어야 운영이 가능합니다. 퀘벡에서는 MFDA가 AMF(Autorité des Marchés financiers)와 협력하여 일합니다 .

MFDA 2018-2022 전략 계획

MFDA가 캐나다 뮤추얼 펀드 산업에 대한 대중의 신뢰를 높이려는 한 가지 방법은 회원 교육을 통한 것입니다. MFDA의 2018-2022 전략 계획에는 생명 보험 대리인 및 재무 설계사와 달리 현재 캐나다에서 면허를 유지하기 위해 계속 교육 학점을 취득할 필요가 없는 MFDA 고문에게 계속 교육 요구 사항을 부과하는 핵심 이니셔티브가 포함되어 있습니다 .

이를 통해 MFDA 회원은 2년 주기로 다수의 전문 개발 학점을 요구함으로써 IIROC( Investment Industry Regulatory Organization of Canada )와 같은 다른 여러 캐나다 규제 기관의 회원과 더 일치하게 될 것입니다.많은 학점 관련 업계 자율 규제 기관의 신용 요건과 중복될 가능성이 높으나, FDA는 불필요한 중복을 피하기 위해 노력할 것을 약속했다.

##하이라이트

• 캐나다의 10개 지방 증권 위원회 중 8개 기관에서 조직을 인정합니다 .

• MFDA 회원과 그들의 고문은 7000억 달러 이상의 고객 자산을 대표합니다. 회원들은 900만 캐나다 가정에 재정적으로 조언 합니다.

• 캐나다 뮤추얼 펀드 딜러 협회는 캐나다 뮤추얼 펀드 산업을 감독하는 자율 규제 기관입니다 .