共同基金交易商协会 (MFDA)

什么是共同基金交易商协会？

加拿大共同基金交易商协会 (MFDA) 是一个自我监管组织(SRO)，负责监督加拿大共同基金行业，因为它涉及向散户投资者出售共同基金。

加拿大证券管理局(CSA)的要求成立的非营利性公司。它的创建是为了应对 1980 年代后期共同基金行业规模增长十倍，并且担心该行业缺乏足够的监管结构。

MFDA 的既定目标之一是规范其成员交易商的运营，以维持公众对加拿大共同基金行业的信心。作为SRO，其隐含动机是尽量减少政府的监管。一个由 13 名成员组成的董事会，其中包括六名公共董事和六名行业董事，负责监督 MFDA 的运营。

该自律组织得到加拿大 10 个省级证券委员会中的 8 个的认可。根据自己的说法，MFDA 成员及其顾问管理的客户资产(AUA) 超过 7000 亿美元。 MFDA 声称其成员为 900 万加拿大家庭提供财务建议。

作为一个自律组织，MFDA 接受 CSA 的监督，但可以自由制定和执行超出法律规定的最低限度的法规。在正式承认 MFDA 的 8 个省份中，互惠基金交易商必须是 MFDA 的成员才能运营。在魁北克，MFDA 与 Autorité des Marchés financiers (AMF) 合作。

MFDA 打算提高公众对加拿大共同基金行业的信心的一种方式是对其成员进行教育。 MFDA 的 2018-2022 战略计划中包含一项关键举措，旨在对 MFDA 顾问施加继续教育要求，与人寿保险代理人和理财规划师不同，他们目前不需要获得继续教育学分来维持其在加拿大的执照。

这将使 MFDA 成员与其他几个加拿大监管机构的成员更加一致，例如加拿大投资行业监管组织(IIROC)，要求在两年周期内获得一些专业发展学分。许多这样的学分可能会与相关行业自律组织的信用要求重叠，但 MFDA 已承诺努力避免不必要的重复。

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